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在一場(chǎng)針對(duì)東南亞地區(qū)規(guī)模空前的在線欺詐網(wǎng)絡(luò)的全球性執(zhí)法打擊中，關(guān)鍵嫌疑人朱忠彪成為國(guó)際關(guān)注的核心人物。此人不僅被美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）列入特別指定國(guó)民名單，同時(shí)遭到英國(guó)外交、聯(lián)邦與發(fā)展事務(wù)部實(shí)施定向制裁，其遍布迪拜、倫敦等地的龐大資產(chǎn)也隨之公之于眾。

此次由美國(guó)與英國(guó)牽頭的聯(lián)合行動(dòng)，直指以“太子集團(tuán)”為中樞的跨國(guó)犯罪架構(gòu)，逐步揭開該組織長(zhǎng)期從事電信詐騙、跨境洗錢以及系統(tǒng)性強(qiáng)迫勞動(dòng)等嚴(yán)重違法行為的黑幕。

多重國(guó)籍的獲取

作為太子集團(tuán)旗下金北集團(tuán)的董事長(zhǎng)及實(shí)際控制人，朱忠彪于2017年3月借助太子地產(chǎn)參與柬埔寨首都金邊“鉆石島”綜合開發(fā)項(xiàng)目。該項(xiàng)目當(dāng)時(shí)宣稱創(chuàng)造了約2000個(gè)本地就業(yè)崗位，成為其后續(xù)申請(qǐng)外籍身份的重要政治資本。

憑借“對(duì)柬埔寨經(jīng)濟(jì)發(fā)展作出顯著貢獻(xiàn)”的名義，朱忠彪向柬國(guó)內(nèi)政部門提交入籍申請(qǐng)，并在短短四個(gè)月內(nèi)獲得特批通過(guò)，相較常規(guī)流程提速近一年時(shí)間，顯示出非同尋常的審批效率。

2018年5月，朱忠彪與其配偶王曉燕利用塞浦路斯推行的“投資入籍計(jì)劃”，經(jīng)由名為“歐洲資本顧問(wèn)”的中介機(jī)構(gòu)安排，在利馬索爾市購(gòu)置一套海景別墅，交易金額達(dá)230萬(wàn)歐元。

同年11月，二人順利取得塞浦路斯公民資格，正式持有歐盟護(hù)照，從而獲得自由通行申根區(qū)及在歐洲多國(guó)開展金融活動(dòng)的權(quán)利。

然而到了2024年1月，塞浦路斯內(nèi)政部接到國(guó)際反腐敗組織提供的舉報(bào)材料，指出朱忠彪用于購(gòu)房的資金實(shí)際來(lái)源于柬埔寨境內(nèi)太子集團(tuán)運(yùn)營(yíng)的電信詐騙園區(qū)非法所得。

經(jīng)過(guò)對(duì)該筆資金流向的深入核查，確認(rèn)其以“國(guó)際貿(mào)易貨款”形式從柬埔寨太子銀行賬戶轉(zhuǎn)出，最終流入塞浦路斯當(dāng)?shù)胤康禺a(chǎn)中介公司賬戶完成支付。

基于確鑿證據(jù)，塞方于2024年7月依法撤銷朱忠彪及其妻子的公民身份，并對(duì)其在當(dāng)?shù)氐怯浀乃胁粍?dòng)產(chǎn)啟動(dòng)凍結(jié)程序，準(zhǔn)備進(jìn)入司法拍賣流程。

盡管如此，這一處罰并未打亂朱忠彪早已布局的資產(chǎn)外逃策略——早在2019年，他就已將目光轉(zhuǎn)向阿聯(lián)酋迪拜，著手構(gòu)建新的海外藏富體系。

購(gòu)置迪拜 29 套豪宅

2019年6月，朱忠彪選中迪拜碼頭區(qū)域的一處高端公寓項(xiàng)目。他通過(guò)一家名為“星匯投資有限公司”的離岸空殼企業(yè)，從迪拜匯豐銀行一次性劃撥120萬(wàn)美元全款購(gòu)入單位房產(chǎn)，全程規(guī)避了個(gè)人直接簽約和貸款審批環(huán)節(jié)。

此舉有效隱藏了真實(shí)購(gòu)買者信息，使交易記錄無(wú)法追溯至其本人名下。

2020年至2021年間，受全球疫情沖擊影響，迪拜房地產(chǎn)市場(chǎng)出現(xiàn)短期回調(diào)。朱忠彪抓住價(jià)格低點(diǎn)，動(dòng)用另一家注冊(cè)于開曼群島的“迪拜灣資產(chǎn)有限公司”，批量收購(gòu)該區(qū)域共9套閑置公寓，成交價(jià)較原始掛牌價(jià)平均低10%。

這些物業(yè)雖對(duì)外登記為租賃用途，但實(shí)地調(diào)查顯示多數(shù)長(zhǎng)期處于無(wú)人居住狀態(tài)，未見租客進(jìn)出或物業(yè)管理痕跡。

2022年3月，朱忠彪再度出手，斥資800萬(wàn)美元購(gòu)入位于迪拜河港核心地段的8套豪華公寓，總面積接近1600平方米。在辦理過(guò)戶手續(xù)時(shí)，迪拜土地局要求提供合法收入來(lái)源證明。

為此，他授意柬埔寨太子銀行出具虛假文件，謊稱資金來(lái)自農(nóng)產(chǎn)品出口貿(mào)易收益。僅三天后，所有產(chǎn)權(quán)順利完成轉(zhuǎn)移。

截至2022年12月，朱忠彪已通過(guò)四家分別注冊(cè)于新加坡、塞浦路斯及英屬維爾京群島的空殼公司，在迪拜累計(jì)購(gòu)置29處高端住宅資產(chǎn)，總估值約為2.1億美元，構(gòu)成其海外財(cái)富的核心支柱。

如此密集且異常的資金流動(dòng)與房產(chǎn)配置行為，逐漸引起美英情報(bào)與執(zhí)法機(jī)構(gòu)的高度警覺。隨著調(diào)查鏈條不斷延伸，關(guān)鍵證據(jù)陸續(xù)匯集。

2025年10月，美國(guó)與英國(guó)同步啟動(dòng)跨國(guó)制裁機(jī)制，正式對(duì)朱忠彪實(shí)施全面資產(chǎn)凍結(jié)與刑事追責(zé)程序。

美英的聯(lián)合制裁

2025年10月14日凌晨2點(diǎn)（UTC-5），美國(guó)財(cái)政部通過(guò)加密通訊渠道向全球120家主要金融機(jī)構(gòu)發(fā)送更新版制裁清單，朱忠彪赫然在列。根據(jù)《國(guó)際緊急經(jīng)濟(jì)權(quán)力法》（IEEPA），其在美國(guó)境內(nèi)的全部資產(chǎn)立即被凍結(jié)。

與此同時(shí)，任何美國(guó)公民、實(shí)體或受美國(guó)管轄的個(gè)人均被禁止與其發(fā)生任何形式的交易往來(lái)。

一小時(shí)后，F(xiàn)BI派出特別行動(dòng)小組突擊檢查洛杉磯、紐約等地多家銀行網(wǎng)點(diǎn)，查封朱忠彪名下共計(jì)12個(gè)關(guān)聯(lián)賬戶。初步審計(jì)發(fā)現(xiàn)，部分資金在制裁生效前已被迅速轉(zhuǎn)移至第三方托管平臺(tái)。

值得注意的是，有大量款項(xiàng)在短時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)入美國(guó)本土設(shè)立的匿名信托結(jié)構(gòu)，引發(fā)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其洗錢路徑的新一輪追蹤。

倫敦時(shí)間同日清晨7點(diǎn)，英國(guó)內(nèi)政部發(fā)布行政命令，凍結(jié)朱忠彪名下19處位于倫敦市中心的不動(dòng)產(chǎn)交易權(quán)限，涉及資產(chǎn)總額高達(dá)1.2億英鎊。

其中12套房產(chǎn)系2020至2021年期間通過(guò)塞浦路斯注冊(cè)的空殼公司購(gòu)得，資金鏈可追溯至迪拜多家銀行賬戶，目前正由倫敦金融犯罪調(diào)查局展開穿透式審查。

不過(guò)，王曉燕名下的5處倫敦住宅暫未納入凍結(jié)范圍。這些房產(chǎn)購(gòu)于2019年至2022年之間，付款渠道來(lái)自新加坡大華銀行賬戶，交易備注標(biāo)注為“家庭贈(zèng)與”。

由于尚無(wú)直接證據(jù)表明該筆資金源自電詐違法所得，英國(guó)執(zhí)法機(jī)關(guān)未能立即采取強(qiáng)制措施，現(xiàn)正持續(xù)調(diào)取相關(guān)銀行流水與親屬關(guān)系證明，試圖建立完整的資金閉環(huán)鏈條。

而支撐這一切奢華生活的源頭，正是太子集團(tuán)多年來(lái)在柬埔寨西哈努克港精心打造的電信詐騙帝國(guó)。從人員招募到技術(shù)平臺(tái)運(yùn)作，再到贓款清洗與跨境轉(zhuǎn)移，整個(gè)黑色產(chǎn)業(yè)鏈條正隨著調(diào)查深入逐一曝光。

太子集團(tuán)的電詐運(yùn)作

太子集團(tuán)在柬埔寨西哈努克港經(jīng)濟(jì)特區(qū)內(nèi)秘密運(yùn)營(yíng)三座大型電詐園區(qū)，每座占地面積約5000平方米。園區(qū)四周筑有高達(dá)3米的混凝土圍墻，頂部加裝高壓電網(wǎng)與閉路監(jiān)控系統(tǒng)，形成嚴(yán)密封閉空間。

內(nèi)部功能分區(qū)明確，設(shè)有集中辦公區(qū)、集體宿舍以及被稱為“懲戒室”的私設(shè)拘禁場(chǎng)所，日常由一支由50余名退役柬埔寨軍人組成的安保隊(duì)伍實(shí)行全天候輪崗看守。

員工主要通過(guò)泰國(guó)與越南當(dāng)?shù)氐膭趧?wù)中介進(jìn)行招募。2023年5月，越南河內(nèi)一家名為“前程中介公司”的機(jī)構(gòu)在當(dāng)?shù)卣衅妇W(wǎng)站發(fā)布廣告，承諾提供月薪8000美元、包食宿機(jī)票的“海外客戶服務(wù)崗位”，吸引大量求職者報(bào)名。

越南青年阮文海成功應(yīng)聘后，于當(dāng)年6月被安排乘機(jī)前往柬埔寨西哈努克港，落地后護(hù)照即被沒收，隨后被分配至一個(gè)由中國(guó)籍主管領(lǐng)導(dǎo)的10人小組，專門從事婚戀類詐騙活動(dòng)。

阮文海被迫按照統(tǒng)一編寫的“話術(shù)手冊(cè)”，在一款名為“太子財(cái)富”的APP上偽裝成中國(guó)單身女性，通過(guò)社交軟件結(jié)識(shí)海外男性用戶。

美國(guó)加州居民馬克于2023年9月通過(guò)Tinder認(rèn)識(shí)其扮演的角色“李娜”，在對(duì)方誘導(dǎo)下先后充值投資共計(jì)50萬(wàn)美元。直至2024年3月發(fā)現(xiàn)APP突然無(wú)法登錄并被拉黑，才意識(shí)到遭遇詐騙并向FBI報(bào)案。

經(jīng)技術(shù)溯源證實(shí)，“太子財(cái)富”APP的服務(wù)器物理位置位于西哈努克港A3電詐園區(qū)內(nèi)部，所有用戶充值資金首先進(jìn)入柬埔寨太子銀行的企業(yè)結(jié)算賬戶。

隨后通過(guò)地下錢莊網(wǎng)絡(luò)兌換為比特幣、泰達(dá)幣等主流加密貨幣，最終匯入由朱忠彪實(shí)際控制的多個(gè)境外數(shù)字錢包地址。

2023年度，該平臺(tái)共吸納全球受害者資金高達(dá)8億美元，其中來(lái)自美國(guó)投資者的損失金額達(dá)到1.2億美元，占總額15%。

2024年11月，阮文海與其他四名越南籍員工試圖翻越園區(qū)圍墻逃離，途中被巡邏安保人員當(dāng)場(chǎng)抓獲。

他們被強(qiáng)行帶入“懲戒室”遭受長(zhǎng)時(shí)間毆打，導(dǎo)致阮文海兩根肋骨斷裂，另有一人腎挫傷。附近居民聽到呼救聲后報(bào)警，柬埔寨警方到場(chǎng)后僅對(duì)園區(qū)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了口頭警告，未采取進(jìn)一步執(zhí)法行動(dòng)。

此后，阮文海偷偷將一部藏在衣物夾層中的手機(jī)開機(jī)，向越南駐柬埔寨大使館發(fā)送求救信息，但截至2025年10月仍被限制人身自由，無(wú)法離開園區(qū)。

太子集團(tuán)所涉電詐活動(dòng)的廣泛性與殘酷性逐漸引發(fā)媒體高度關(guān)注。在網(wǎng)易新聞團(tuán)隊(duì)與國(guó)際獨(dú)立調(diào)查機(jī)構(gòu)的合作下，關(guān)于朱忠彪海外資產(chǎn)布局的更多隱秘細(xì)節(jié)浮出水面。

媒體調(diào)查的突破

2025年6月，調(diào)查記者與多位專注于跨國(guó)金融犯罪研究的專業(yè)人士建立聯(lián)系，正式啟動(dòng)對(duì)朱忠彪海外資產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)的深度追蹤。初期嘗試向迪拜土地登記處申請(qǐng)查閱房產(chǎn)交易記錄時(shí)，遭到官方以“數(shù)據(jù)保密政策”為由拒絕。

當(dāng)?shù)胤梢?guī)定，除非涉及法院指令或政府授權(quán)調(diào)查，否則不得對(duì)外披露私人產(chǎn)權(quán)信息。

轉(zhuǎn)機(jī)出現(xiàn)在2025年7月，一名曾任職于迪拜土地局的信息管理員因不滿內(nèi)部腐敗現(xiàn)象，主動(dòng)匿名聯(lián)系調(diào)查記者，提供了涵蓋2019至2022年期間朱忠彪及其關(guān)聯(lián)公司的完整房產(chǎn)交易檔案。

這批文件包括合同掃描件、資金憑證、公司注冊(cè)編號(hào)及買方代理人信息，成為破解資產(chǎn)迷局的關(guān)鍵突破口。

通過(guò)對(duì)文件的交叉比對(duì)，記者成功鎖定四家關(guān)鍵空殼公司：除此前已知的“星匯投資有限公司”與“迪拜灣資產(chǎn)有限公司”外，還發(fā)現(xiàn)注冊(cè)于塞浦路斯的“地中海資本有限公司”與注冊(cè)于新加坡的“亞太財(cái)富管理有限公司”。

進(jìn)一步查詢新加坡會(huì)計(jì)與企業(yè)管理局（ACRA）公開數(shù)據(jù)庫(kù)顯示，“亞太財(cái)富管理”的法定代表人為王曉燕之妹王曉婷，而其注冊(cè)辦公地址竟與太子集團(tuán)新加坡分公司完全一致。

由此可以推斷，太子集團(tuán)通過(guò)電詐手段募集的巨額非法資金，首先統(tǒng)一歸集至旗下控股的柬埔寨太子銀行賬戶。

再以“跨境投資項(xiàng)目款”、“咨詢服務(wù)費(fèi)”等名義，分批次轉(zhuǎn)賬至上述四家離岸空殼公司，完成第一階段的資金剝離與合法化包裝。

依托這些表面合規(guī)的資金注入，朱忠彪得以在全球多個(gè)金融中心完成高價(jià)不動(dòng)產(chǎn)購(gòu)置，實(shí)現(xiàn)犯罪收益的長(zhǎng)期保值與隱蔽轉(zhuǎn)移。

2025年9月，相關(guān)媒體正式發(fā)布系列調(diào)查報(bào)道，首次完整披露朱忠彪在迪拜持有的29套豪宅清單及其背后的復(fù)雜資金路徑。

報(bào)道刊發(fā)后不久，監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)顯示，朱忠彪開始嘗試通過(guò)私人中介渠道低價(jià)拋售部分迪拜房產(chǎn)，掛牌價(jià)格較市場(chǎng)均價(jià)下調(diào)15%-20%。

但由于此時(shí)已有權(quán)威媒體報(bào)道其正接受國(guó)際調(diào)查的消息，潛在買家普遍擔(dān)憂資產(chǎn)可能隨時(shí)被凍結(jié)，導(dǎo)致交易陷入停滯，無(wú)人敢接手。

媒體的公開揭露不僅中斷了朱忠彪的資產(chǎn)變現(xiàn)企圖，也加速了國(guó)際執(zhí)法協(xié)作機(jī)制的啟動(dòng)。在美英兩國(guó)率先實(shí)施制裁的基礎(chǔ)上，更多國(guó)家開始響應(yīng)，就朱忠彪全球資產(chǎn)的核查、凍結(jié)與未來(lái)追繳展開實(shí)質(zhì)性協(xié)商與聯(lián)合執(zhí)行。