來源：魯中晨報

近年來

社會上流行一種“助貸公司”

這類公司以幫助

用款企業(yè)或者個人到銀行辦理貸款

賺取服務(wù)傭金為主業(yè)

然而

一些不法分子卻從中嗅到了“商機(jī)”

不惜鋌而走險動起了歪腦筋

打著“助貸”旗號設(shè)置騙局，實施詐騙

嚴(yán)重侵害人民群眾財產(chǎn)安全。

近日，淄博市公安局周村分局通過縝密偵查、雷霆行動、跨市追擊，成功打掉一盤踞在省城濟(jì)南以“辦理高額低息貸款”為名實施詐騙的犯罪團(tuán)伙。截至目前，已抓獲犯罪嫌疑人6名，查扣涉案豪華轎車一輛，凍結(jié)部分涉案資金，初步核實涉案金額達(dá)300余萬元，受害企業(yè)、群眾達(dá)百余家（人）。

“低息貸款”背后的陷阱

2025年8月的一天，周村居民韓女士來到永安派出所報案，稱因創(chuàng)業(yè)急需資金周轉(zhuǎn)，通過一家助貸公司辦理20萬元貸款。在辦理貸款過程中，該公司讓韓女士將貸款金額的10%作為驗資款轉(zhuǎn)到該公司公戶。

謹(jǐn)慎的韓女士為確保安全，特地從某信用平臺上查詢到這家助貸公司的情況屬實，才將2萬元驗資款轉(zhuǎn)至該公司公戶。后該公司一名自稱系“楊經(jīng)理”的告知其耐心等待，但沒幾日后“楊經(jīng)理”處于失聯(lián)狀態(tài)。韓女士意識到被騙，來到公安機(jī)關(guān)報案。

接報案后，周村公安分局高度重視，立即組織警力開展初步核查。當(dāng)辦案民警來到濟(jì)南這家助貸公司的辦公地點后，卻發(fā)現(xiàn)裝修豪華的辦公室早已人去樓空。辦案民警初步判斷該案是一起有預(yù)謀、有組織的詐騙犯罪。

從迷霧中尋線突破

能堂而皇之的在濟(jì)南CBD內(nèi)的高檔寫字樓租用辦公場所實施詐騙，且不怕案發(fā)后民警的調(diào)查，那公司的法定代表人極有可能只是一個“掛名”，而公司的實際操控者另有其人。貿(mào)然找公司法定代表人調(diào)查必定打草驚蛇，導(dǎo)致證據(jù)毀滅。

為此，辦案民警調(diào)整辦案思路，從落查該案的直接參與和實施者“楊經(jīng)理”、“李經(jīng)理”的身份入手。通過對二人的深度研判和分析，最終鎖定了“楊經(jīng)理”、“李經(jīng)理”真實身份。8月11日，辦案民警在濟(jì)南警方的配合下，將扮演“楊經(jīng)理”的犯罪嫌疑人楊某某、“李經(jīng)理”的犯罪嫌疑人紀(jì)某某抓獲歸案。

通過審訊，犯罪嫌疑人楊某某如實交代了其使用虛假姓名，對前來辦理貸款的韓女士以承諾幫助辦理“高額低息”的貸款業(yè)務(wù)為誘餌，詐騙其驗資款2萬的犯罪事實。犯罪嫌疑人紀(jì)某某也是只交代了其在楊某某的安排下，到周村區(qū)回訪韓女士并與其簽訂虛假貸款申請表的犯罪事實，但問及其他問題，二人自稱一概不知。

“大佬”浮出水面

楊、紀(jì)二人到案后僅承認(rèn)部分犯罪事實，拒不交代團(tuán)伙成員和贓款去向，審訊工作遭遇阻力。辦案民警轉(zhuǎn)變策略，將偵查重點轉(zhuǎn)向資金流向。

通過對韓女士被詐騙資金的追蹤，民警們發(fā)現(xiàn)這筆資金確實是流向了該助貸公司的銀行賬戶。但在匯入該助貸公司后，又立即轉(zhuǎn)到了一個名叫宋某某的濟(jì)南人個人賬戶中。且該宋某某與楊某某有多次同住記錄，楊某某系宋某某“情人”身份立即被揭穿。

后在民警不斷的政策教育下，楊某某最終交代了幕后主犯宋某某組織策劃、租賃場地、招募人員、利用多家公司名義以助貸為名多次實施詐騙的犯罪事實。這個穿名牌、開豪車，躲在助貸公司背后實施操盤的“大佬”宋某某終于浮出了水面。

主犯落網(wǎng) 全鏈條摧毀

因楊某某和紀(jì)某某幾天處于失聯(lián)狀態(tài)，警惕的宋某某斷定楊某某、紀(jì)某某已經(jīng)被公安機(jī)關(guān)抓獲。便帶著其從網(wǎng)上認(rèn)識的新女朋友駕駛著邁巴赫豪車到外地暫避風(fēng)頭。

民警通過研判，在8月29日上午趕赴江蘇省常州市某賓館內(nèi)，對宋某某“守株待兔”。當(dāng)自詡為“風(fēng)流倜儻”的宋某某摟著新歡正欲外出品嘗當(dāng)?shù)孛朗硶r，被已經(jīng)等候多時的辦案民警摁倒在了酒店大廳。

被抓獲的宋某某在民警面前假作鎮(zhèn)靜，故作大佬范，閉口不談任何與其有關(guān)的犯罪行為。然而，再狡猾的狐貍也斗不過好獵手。在扎實完整的證據(jù)鏈面前，宋某某如實交代了通過購買邁巴赫豪車、裝修豪華辦公室彰顯身份，包裝人設(shè)，再開設(shè)助貸公司進(jìn)行詐騙的違法犯罪事實。而其操控的八家助貸公司，均是欺騙用款個人，以包裝其流水為由，用其身份信息，注冊公司企業(yè)，再以該公司名義欺騙新的受害人。

截至目前，通過犯罪嫌疑人交代和辦案民警的統(tǒng)計，這個以犯罪嫌疑人以宋某某為首，打著助貸、融投資為由實施詐騙的犯罪團(tuán)伙，自2024年3月以來瘋狂作案上百起，僅濟(jì)南市便已查實40余起。另外三名犯罪團(tuán)伙成員于某某、韓某某、陳某某也在宋某某被抓獲后，來到公安機(jī)關(guān)投案自首。至此，這個打著助貸名譽(yù)進(jìn)行詐騙的犯罪團(tuán)伙被周村警方一網(wǎng)打盡。

提醒：增強(qiáng)防范意識，遠(yuǎn)離貸款詐騙

公安機(jī)關(guān)提醒廣大群眾，辦理貸款業(yè)務(wù)應(yīng)選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)，凡是在放款前以“驗資”“保證金”“包裝費”等名義要求轉(zhuǎn)賬的，均屬詐騙。注意保護(hù)個人身份及賬戶信息，不輕信所謂“低息”，如發(fā)現(xiàn)被騙，請立即報警。

來源：周村公安