轉(zhuǎn)眼三十載，當(dāng)曾經(jīng)的喧囂歸于智能化寧靜，一個問題隨之而來：金融服務(wù)的溫度，是否依然如故？

作者 | 紫楓

編輯 | 小白

自上世紀(jì)九十年代以來，中國資本市場的脈搏開始強勁跳動。作為這一浪潮的親歷者與推動者，廣發(fā)證券一個個的營業(yè)部如同春筍般在全國各地扎根發(fā)芽。

那時，一個安裝了空調(diào)的散戶大廳不僅是交易的場所，更是一個嶄新的、充滿現(xiàn)代感的公共空間，取代了茶館、街角，成為了城市嶄新的“金融客廳”，凝聚著人們對財富的渴望與對時代的好奇。

散戶大廳從不缺乏傳奇的故事。每個交易日，這里的煙火氣最濃，大廳內(nèi)人聲鼎沸，所有的目光都聚焦于墻上那面巨大的電子屏幕。屏幕上紅綠數(shù)字不斷跳動，每一次閃爍都牽動著無數(shù)人的心跳與呼吸。那不僅是股價，更是流動的財富，是看得見、摸得著的時代脈搏。

靜水流深：從喧囂大廳到深度守護的升級

轉(zhuǎn)眼三十載，技術(shù)的洪流席卷一切。當(dāng)智能化與線上化成為不可逆轉(zhuǎn)的主流。曾經(jīng)摩肩接踵的散戶大廳，已被窗明幾凈、布局精煉、高效專業(yè)的智能化服務(wù)所取代。昔日那種混合著各種情感與氣息的、撲面而來的“熱鬧”逐漸消散，金融信息被封裝進了一部部智能手機和電腦程序里。

當(dāng)那充滿煙火氣的大廳成為一代人的集體記憶，當(dāng)面對面的寒暄被遠程的線上指令所替代，金融服務(wù)的內(nèi)核是否也隨之變得冰冷和疏遠？科技的進步在提升效率的同時，是否稀釋了那份至關(guān)重要的人情味與信任感？

實際上，借助科技的進步，廣發(fā)證券正在從根本上重塑服務(wù)邏輯，向“買方投顧”大力轉(zhuǎn)型，投顧的服務(wù)內(nèi)核從過去“以交易為中心”的單向推薦轉(zhuǎn)變至“以客戶為中心”的全周期服務(wù)。

通過線上多種觸達用戶的方式，優(yōu)秀投顧的專業(yè)能力和服務(wù)能力明顯提升，幫助用戶守住利潤、抓住機會的效果更為顯著。

來自遼寧的資深投顧劉斯釗對風(fēng)云君坦言，“最有成就感的瞬間，往往不是市場普漲時的盈利，而是在市場明確釋放調(diào)整信號前，能通過投顧產(chǎn)品及時提示客戶控制倉位，幫助他們避開大幅回撤；更在市場震蕩磨底、多數(shù)人觀望時，憑借深度研究推薦確定性機會，讓客戶在弱市中也能拿到穩(wěn)健回報。這種‘逆市守護’的能力，比單純的數(shù)字增長更讓我覺得有價值，也更能體現(xiàn)投顧對客戶資產(chǎn)的責(zé)任?！?/p>

這種專業(yè)陪伴的價值，在市場波動時尤為凸顯。劉斯釗分享了“先解情緒，再給方案”的服務(wù)理念?！翱蛻艚箲]本質(zhì)是對未知的擔(dān)憂，所以理性分析之外，更需要實實在在的操作來穩(wěn)定信心?！?/p>

他舉例說，在一次市場因外部情緒大幅回調(diào)時，他和團隊迅速復(fù)盤，并于次日通過“睿系列”品牌產(chǎn)品果斷推薦內(nèi)需等相關(guān)板塊標(biāo)的，很幸運的是，當(dāng)天收獲大漲?！皩蛻舳裕吹劫~戶里的標(biāo)的逆市上漲’比任何安撫都更有效。這種快速響應(yīng)和主動風(fēng)險管理的能力，讓客戶真切感受到我們不是在被動等待，而是在主動守護他們的資產(chǎn)，服務(wù)的效率和溫度都遠非昔日可比?！?/p>

從劉斯釗的闡述中，風(fēng)云君感受到，表面的“冷清”并不意味著距離變遠，恰恰相反，它意味著服務(wù)變得更精準(zhǔn)、更及時、更深入。

這背后與廣發(fā)證券高度重視買方投顧團隊的制度建設(shè)密不可分。廣發(fā)證券積極豐富投顧產(chǎn)品的產(chǎn)品矩陣，向客戶提供投資、養(yǎng)老、保險等綜合性金融服務(wù)，并且通過以“星投顧”為代表的系列體系化培訓(xùn)提高投顧團隊的專業(yè)能力。

近年來，廣發(fā)證券投顧團隊成績斐然，曾斬獲新財富最佳投顧團隊第1、卓越組織獎第1、最佳投顧人數(shù)第1等獎項。

信任的重量：穿越牛熊的時間見證

在技術(shù)加速迭代、市場周期起伏的背景下，基于人與人之間真實互動所建立起來的信任，不僅沒有因工具的變化而褪色，反而愈發(fā)彰顯出其作為金融服務(wù)基石的不可替代性。它穿越牛熊，歷經(jīng)考驗，成為連接機構(gòu)與客戶之間最穩(wěn)固的紐帶。

這一點從劉斯釗服務(wù)的客戶文哲彬的經(jīng)歷中體現(xiàn)得淋漓盡致。文哲彬是一位資深投資者，與廣發(fā)證券結(jié)緣多年。文哲彬最初對投顧心存“偏見”，甚至暗自琢磨：“要是投顧真能把行情看那么準(zhǔn)，怎么不自己炒股賺錢？”因此，起初他對投顧的建議多是聽聽而已，更信賴自己的經(jīng)驗。

在隨后的投資歲月里，廣發(fā)證券的投資顧問卻給了他不可或缺的幫助。文哲彬特別分享了兩個讓他至今慶幸的關(guān)鍵瞬間?！耙淮问侨ツ辍?·24’行情啟動前，投顧老師拿了過往幾次市場啟動前的數(shù)據(jù)分析給我看，建議我大膽建倉，別帶著熊市的‘恐高思維’?！彼貞浀?，“還有就是今年4月7號、8號市場突然大跌，很多人都說‘牛市要結(jié)束了’，投顧老師又及時聯(lián)系我，建議可以借著回調(diào)抄底優(yōu)質(zhì)標(biāo)的?！边@兩次精準(zhǔn)的專業(yè)建議，讓他成功避免了踏空和割在低點的失誤，也讓他對投顧的信任與日俱增。

文哲彬現(xiàn)在覺得，投顧服務(wù)的價值不只是‘幫著賺錢’，更重要的是在迷茫、沖動時，能有個專業(yè)的人給他指方向、潑冷水。文哲彬?qū)⑺耐额櫼暈橐晃恢档米鹁吹摹袄蠋煛?，也是值得信賴的“朋友”。這種亦師亦友的關(guān)系，歷經(jīng)市場起伏而愈發(fā)堅實，正是廣發(fā)證券與客戶之間那份始終不變的信任與陪伴的最佳見證。

智慧的連接：當(dāng)專業(yè)工具賦能溫情陪伴

形式在不斷變化，從線下到線上、從大廳到云端、從口口相傳到數(shù)字傳播，工具和效率在飛速進化。

但是，人還是那群人，還是那份信任、那份陪伴、那份基于深入了解的個性化服務(wù)。在廣發(fā)證券的實踐中，技術(shù)賦能并未稀釋服務(wù)的溫度，反而為投顧與客戶之間建立更深度、更高效的連接提供了可能。

對于來自汕頭的林憧憬而言，科技不是拉遠距離的屏障，而是構(gòu)筑更緊密信任關(guān)系的橋梁。作為在廣發(fā)證券服務(wù)了14年、接觸近5萬戶客戶的資深投顧，他深刻理解溝通的本質(zhì)。他擅長將復(fù)雜的專業(yè)術(shù)語“翻譯”成生活語言：用“旅行性價比”解釋“夏普比率”，用“做年夜飯”比喻“資產(chǎn)配置”，用“超市購物”形容ETF的便利。

這種深入淺出的能力，通過企業(yè)微信、視頻會議等線上渠道，得以更高效、更廣泛地觸達客戶。

另外，在采訪中，林憧憬還著重提到了廣發(fā)證券平臺的賦能。一方面，廣發(fā)證券提供頂尖的研究資源和系統(tǒng)的培訓(xùn)體系，讓投顧能了解各行業(yè)最深度最前沿的投資觀點、投資策略、衍生品工具等新知識。另一方面，廣發(fā)的客戶關(guān)系管理（CRM）工具和數(shù)據(jù)分析工具，能幫助投顧更科學(xué)精準(zhǔn)地為客戶進行資產(chǎn)診斷和方案規(guī)劃。

而來自濰坊的新生代投顧姜雙則非常擅長通過抖音直播、企業(yè)微信等線上工具，為客戶提供及時、個性化的專業(yè)服務(wù)，并獲得一批高凈值客戶的信任。

姜雙表示，在直播中我不只是單向輸出觀點，更注重與粉絲互動，傾聽他們的困惑。市場波動時，我會第一時間通過線上渠道分享公開的市場動態(tài)，與客戶保持互動，正向引導(dǎo)公眾情緒，讓大家知道，面對市場變化，我們始終在一起。

數(shù)字化工具已成為提升服務(wù)效率與覆蓋廣度的重要橋梁，而服務(wù)的核心仍在于基于專業(yè)與信任的長期關(guān)系，這構(gòu)成了廣發(fā)證券財富管理服務(wù)的持續(xù)基礎(chǔ)。

此心安處：融入社區(qū)的“人情味”守護

廣發(fā)證券投顧平均12年的從業(yè)年限，意味著他們扎根于當(dāng)?shù)氐摹笆烊恕比ψ?，是街坊鄰里值得托付的理財專家。這種“人情味”和“社區(qū)感”是任何科技都無法取代的核心價值。

在姜雙看來，投顧的角色遠不止于投資建議，更像客戶身邊值得信賴的社區(qū)朋友。

她表示很注重與客戶建立超越金融維度的聯(lián)系。例如她在工作之余經(jīng)常參加一位熱愛羽毛球的大客戶組織的球局，既鍛煉身體，也增進彼此了解。在一次活動中，客戶突發(fā)不適急需送醫(yī)，她立即展開急救、并聯(lián)系客戶家屬，陪伴直至其轉(zhuǎn)危為安。

這件事讓他們的關(guān)系從“投顧與客戶”，升華為可共擔(dān)風(fēng)雨的摯友。日常交流中，她也非常善于從生活場景切入投資理念，例如用“品茶”比喻長期投資的耐心，用“熱門題材回調(diào)風(fēng)險”提醒勿追高跟風(fēng)；相信真正有溫度的服務(wù)，是融入客戶的生活——關(guān)心他們的家庭、事業(yè)，甚至人生規(guī)劃，在關(guān)鍵時刻給予支持。這種“社區(qū)熟人”式的信任，不是靠營銷話術(shù)建立的，而是靠一次次真誠的互動累積而成，而金融服務(wù)的終點，始終是為了讓客戶的生活更安心、更美好。

林憧憬也有類似的感受，他表示，從業(yè)十四年來，與許多客戶的關(guān)系早已超越了純粹的業(yè)務(wù)往來，成為了生活中的摯友。這份情誼體現(xiàn)在日常的點點滴滴中：他曾幫老客戶的孩子分析考研方向，用投資思維為其規(guī)劃人生路徑；也曾作為證婚人，見證另一位客戶的幸福時刻。他們定期舉辦“投資茶話會”，在品茶交流中分享投資心得與生活智慧。

公司平臺同樣注重這份人文關(guān)懷。在兒童節(jié)舉辦的“財富傳承與家庭幸福”活動中，一位老客戶感慨道：“你們不僅助力我們管錢，還教孩子們理財，這才是真正的傳承。”這種既專業(yè)又充滿溫度的服務(wù)，讓金融服務(wù)回歸到對人的關(guān)懷與陪伴，這正是與客戶之間最珍貴的紐帶。

這種將專業(yè)服務(wù)融入社區(qū)生活細節(jié)的實踐，體現(xiàn)了廣發(fā)證券投顧服務(wù)的獨特價值。當(dāng)金融服務(wù)超越單純的產(chǎn)品推薦，深入到客戶的人生規(guī)劃與家庭需求時，便構(gòu)建起更為穩(wěn)固的信任基礎(chǔ)。

廣發(fā)的一位老客戶，60多歲的魏頤蓮女士深切體會到，真正的財富管理遠不止于資產(chǎn)的增值，更是一份關(guān)于生活安穩(wěn)與家庭未來的長久承諾。

來自上海的魏女士對風(fēng)云君提及，投顧服務(wù)的核心價值在于為她構(gòu)建了一套清晰、穩(wěn)健的投資體系。在市場劇烈波動時，投顧不僅及時溝通、理性分析，更傳遞出一種“共同面對”的堅定支持。選擇廣發(fā)的家族信托服務(wù)，正是基于這份深厚的信任。她看重的并非短期收益，而是財富在保障、信任的前提下實現(xiàn)穩(wěn)健增長與有序傳承。

展望未來，魏女士期望能與廣發(fā)繼續(xù)并肩前行，讓財富規(guī)劃更深度地融入家庭與企業(yè)的發(fā)展藍圖。對她而言，廣發(fā)證券已不僅是金融機構(gòu)，更是值得托付的“家庭財富管家”。這份超越交易的信任與羈絆，讓投資回歸其本質(zhì)——成為實現(xiàn)長久幸福生活的堅實依靠。

信任，是唯一的終局

廣發(fā)證券在財富管理領(lǐng)域的發(fā)展歷程表明，其品牌影響力并非依賴廣告投放，而是源于長期深耕市場所形成的信任關(guān)系。

在資本市場生態(tài)深刻變革的背景下，公司積極推進從傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財富管理的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，圍繞“買方投顧化、資產(chǎn)配置化、解決方案化”三大方向構(gòu)建服務(wù)體系。目前，公司已建立起超過4700人的專業(yè)投顧團隊，平均從業(yè)經(jīng)驗達12年，并通過“騏驥系列”等服務(wù)品牌為不同客群提供全生命周期財富管理解決方案。

在實踐中，廣發(fā)證券認識到金融服務(wù)的價值不僅體現(xiàn)在資產(chǎn)增值，更在于對客戶生活的實質(zhì)改善。投顧團隊通過建立長期陪伴關(guān)系，在市場波動時提供專業(yè)指導(dǎo)和情緒支持，幫助客戶實現(xiàn)從“交易博弈”到“資產(chǎn)配置”的理念轉(zhuǎn)變和將投資決策與人生規(guī)劃有機結(jié)合。

隨著數(shù)字化轉(zhuǎn)型的深入，廣發(fā)證券通過“PC+APP+PAD+企微”全渠道服務(wù)生態(tài)，不斷提升服務(wù)效率和精準(zhǔn)度。然而，技術(shù)賦能始終服務(wù)于“以客戶為中心”的核心理念，其開發(fā)的“睿系列”投顧產(chǎn)品以及“騏驥”系列產(chǎn)品，旨在為客戶提供專業(yè)化、個性化的資產(chǎn)配置方案。

未來，廣發(fā)證券表示將繼續(xù)深化買方投顧轉(zhuǎn)型，通過科技賦能與綜合服務(wù)場景拓展，持續(xù)鞏固客戶信任，推動財富管理業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展，助力客戶財富保值增值。

（說明：文中客戶均為化名。）

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