出品|財(cái)銀社

文章| 賈茹

編輯| 何碧

2023年1月10日，在央視新聞播出的反腐專題片《永遠(yuǎn)吹沖鋒號(hào)》中，講述了一場(chǎng)橫跨整個(gè)山西金融領(lǐng)域的反腐風(fēng)暴，在這起風(fēng)暴中，共波及山西省所有下轄的11個(gè)市，50多個(gè)縣（市、區(qū)），共立案審查調(diào)查涉案人員168名，包括公職人員130人。

這起反腐風(fēng)暴的起源，正是原山西首富“德御系”實(shí)控人，田文軍與郝江波夫婦，在2011年到2016年間，“德御系”從山西省多家農(nóng)信社、城商行等金融機(jī)構(gòu)違規(guī)融資貸款達(dá)兩千多億元人民幣。

該團(tuán)伙成員長(zhǎng)期炮制假公章近千枚，偽造行政文件達(dá)十幾噸。2017年，“德御系”開(kāi)始暴雷，山西省成立了對(duì)應(yīng)處置領(lǐng)導(dǎo)小組，但此后兩家承接了超百億存量債務(wù)的集團(tuán)也被拖下水，與之一同被拖下水的還有幾乎整個(gè)山西省的農(nóng)信系統(tǒng)。

晉中往事

在山西這片盛產(chǎn)“黑色金子”煤炭的熱土上，從不缺乏因此而發(fā)達(dá)的富豪巨賈，但自古以來(lái)，晉商的駝幫、船幫和票號(hào)就舉世聞名，世界經(jīng)濟(jì)史學(xué)界甚至把晉商和意大利商人相提并論，評(píng)價(jià)極高，這里自古便不乏資本運(yùn)作的能人，1973年出生的田文中正是生在晉商金融的發(fā)源地——晉中市。

田文軍的故事始于另外兩位晉中的老鄉(xiāng)，2004年春，在煤炭市場(chǎng)屢屢創(chuàng)造造富神話的大背景下，一位叫張俊德的“二道販子”卻另辟蹊徑，將目光放在了農(nóng)業(yè)貿(mào)易商，創(chuàng)辦了一家叫晉中德御農(nóng)貿(mào)有限公司。

這一年起，我國(guó)也正式取消了持續(xù)兩千余年的農(nóng)業(yè)稅。

另一位名為任永青的老鄉(xiāng)則不顧家人反對(duì)，放棄了在太原鐵路局的“鐵飯碗”，下海創(chuàng)立了晉中永成糧油貿(mào)易有限公司和榆糧糧油貿(mào)易有限公司。

彼時(shí)互不相識(shí)的二人還不曾想到，假以時(shí)日他們將通過(guò)另一位大佬田文中的牽頭與搭線，共同組成一個(gè)轟動(dòng)全國(guó)的金融犯罪團(tuán)伙。

在二位老鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)的同期，田文中也開(kāi)始了自己的北漂之旅，2006年，他在北京成立中海博投資（北京）有限公司，做起了農(nóng)業(yè)相關(guān)領(lǐng)域的投資，還成立了山西棟盛融資擔(dān)保有限公司，為中國(guó)境內(nèi)特別是山西的中小企業(yè)提供融資貸款服務(wù)。

這三個(gè)聰明的年輕人同時(shí)將目光放在了農(nóng)業(yè)市場(chǎng)上，也同時(shí)發(fā)現(xiàn)了一份文件上，而這份文件也最終使得三人走到了一起。

2009年，田文軍把中海博投資(北京)有限公司更名為德天御生態(tài)科技(北京)有限公司，次年，德天御就相繼完成對(duì)張俊德的晉中德御農(nóng)貿(mào)有限公司、任永青的晉中永成糧油貿(mào)易有限公司和晉中市榆糧糧油貿(mào)易有限公司的整合，成立了“德御農(nóng)業(yè)”。

田文軍搖身一變成了新公司德御農(nóng)業(yè)的董事長(zhǎng)，張俊德與任永青成了新公司的董事成員。

就這樣，通過(guò)簡(jiǎn)單的企業(yè)捆綁，德御農(nóng)業(yè)號(hào)稱創(chuàng)造了一個(gè)新的商業(yè)模式，變成了一家從采購(gòu)、加工到銷售雜糧和玉米的全產(chǎn)業(yè)鏈公司，“德御系”開(kāi)始成型。

華爾街鬼見(jiàn)愁

2010年5月，僅僅成立一年的德御農(nóng)業(yè)正式登陸納斯達(dá)克OTCBB（場(chǎng)外交易市場(chǎng)），雖然OTCBB市場(chǎng)門(mén)檻很低，交易冷淡，但這卻被田文軍包裝成了成功的案例，并以此開(kāi)啟了他的資本收割計(jì)劃。

在田文中的操盤(pán)下，德御農(nóng)業(yè)開(kāi)始實(shí)業(yè)、金融兩條腿走路，在后續(xù)短短的兩年內(nèi)，他們快速收購(gòu)多家公司進(jìn)行包裝擬上市，隨后開(kāi)始通過(guò)并購(gòu)的龍躍集團(tuán)、和柚實(shí)業(yè)，入股了山西潞城農(nóng)商行、晉中銀行、陽(yáng)泉市商業(yè)銀行在內(nèi)等山西十余家銀行。

2014年，田文軍與在北京朝陽(yáng)稅務(wù)系統(tǒng)工作13年之久的郝江波正式結(jié)婚，其核心團(tuán)隊(duì)成員也正式就位。

這年末，上市公司齊星鐵塔出現(xiàn)債務(wù)危機(jī)，田文軍迅速嗅到了其中的機(jī)遇，以其控制的晉中龍躍投資公司豪擲8.8億元，買了齊星鐵塔18.895%的股份成為大股東。

2015年，田文軍通過(guò)旗下北京君大乾元投資公司收購(gòu)了好糧新生態(tài)科技有限公司，改名為德御坊后與同年火速在新三板掛牌上市。

同年10月，他將自己創(chuàng)業(yè)時(shí)的另一家企業(yè)山西棟盛融資擔(dān)保有限公司推上了納斯達(dá)克的舞臺(tái)，并通過(guò)該公司在日后為華爾街的精英們秀了一把純正的資本運(yùn)作。

12月，田文軍通過(guò)旗下的山西盛農(nóng)公司斥資11.7億元，購(gòu)買了廣東上市公司顧地科技27.78%的股份，成了第一大股東，這是“德御系”在A股收購(gòu)的第二家上市公司。

僅一個(gè)月后，2016年1月，田文軍的老婆郝江波又通過(guò)旗下的天津柚子資產(chǎn)，豪擲15.4億購(gòu)買了上市公司宏磊股份25.9%的股份，成為其實(shí)際控制人。

短短5年時(shí)間里，通過(guò)如法炮制的操作，在中外資本市場(chǎng)的版圖中，“德御系”至少控制了7家上市公司。

連續(xù)大手筆的并購(gòu)自然需要大量的資金支持，除了利用其在銀行系統(tǒng)的布局外，自然也離不開(kāi)其資本運(yùn)作的手段。

2016年7月，田文中通過(guò)爆炒中概股概念，在短短8個(gè)月的時(shí)間里，通過(guò)建倉(cāng)、洗盤(pán)、拉升、把旗下的穩(wěn)盛金融的股價(jià)從10美元拉爆到465美元，漲幅達(dá)到驚人的4500%，在當(dāng)年納斯達(dá)克2600多只股票中排到了第三位，成了納斯達(dá)克的實(shí)至名歸的妖股。

縱觀2016年全年，穩(wěn)盛金融的營(yíng)收也僅為980萬(wàn)美元，甚至連華爾街知名分析師也表示，花了幾百個(gè)小時(shí)研究穩(wěn)盛金融，硬是沒(méi)看懂，甚至都懷疑自己的專業(yè)能力不行。

一年后，穩(wěn)盛金融引起了監(jiān)管部門(mén)的注意，被強(qiáng)制退市。這時(shí)人們才發(fā)現(xiàn)，這支“妖股”背后的公司，山西棟盛的辦公樓早已關(guān)閉，而在紐約市時(shí)代廣場(chǎng)的美國(guó)總部里坐著的也僅僅3名員工。

自此，德御系也披上了華爾街鬼見(jiàn)愁的名號(hào)，而在這一年，預(yù)感到事情朝不可控方向發(fā)展的田文軍夫婦也通過(guò)第三方國(guó)家集體出逃至英國(guó)避難，并最終在2022年獲得了英國(guó)綠卡。

拖垮山西金融系統(tǒng)

除去在資本市場(chǎng)的一系列運(yùn)作外，田文軍的另一只腳也踏入到了銀行系統(tǒng)內(nèi)，2011年，隨著全國(guó)農(nóng)信社改制和城商行啟動(dòng)增資擴(kuò)股，田文軍率領(lǐng)“德御系”開(kāi)啟了對(duì)山西省銀行系統(tǒng)的圍獵活動(dòng)。

2013年，晉中銀行開(kāi)始進(jìn)行增資擴(kuò)股計(jì)劃，田文軍果斷認(rèn)購(gòu)了4000萬(wàn)股晉中銀行的股份，并一舉成為了該行的董事。

在嘗到甜頭后，田文軍繼續(xù)對(duì)省內(nèi)的多家農(nóng)商行及村鎮(zhèn)銀行伸出魔抓，據(jù)天眼查顯示，郝江波控制的和柚實(shí)業(yè)，對(duì)外直接投資的銀行多達(dá)10家，分別是：平遙縣晉融村鎮(zhèn)銀行、壺關(guān)縣晉融村鎮(zhèn)銀行、和順縣貴都村鎮(zhèn)銀行、山西左權(quán)農(nóng)商行、山西潞城農(nóng)商行、山西壽陽(yáng)農(nóng)商行、山西榆次農(nóng)商行、陽(yáng)泉市商業(yè)銀行、山西盂縣農(nóng)商行、晉中銀行。

而通過(guò)和柚實(shí)業(yè)關(guān)聯(lián)企業(yè)間接入股的各類銀行將近20家，包括：

萬(wàn)榮縣匯民村鎮(zhèn)銀行、汾西縣億通村鎮(zhèn)銀行、山西平遙農(nóng)村商業(yè)銀行、山西黎城農(nóng)村商業(yè)銀行、山西沁縣農(nóng)村商業(yè)銀行、山西太谷農(nóng)村商業(yè)銀行、山西繁峙農(nóng)村商業(yè)銀行、山西榆社農(nóng)村商業(yè)銀行、山西昔陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行、山西興縣農(nóng)村商業(yè)銀行、山西和順農(nóng)村商業(yè)銀行、山西寧武農(nóng)村商業(yè)銀行、山西偏關(guān)農(nóng)村商業(yè)銀行、山西祁縣農(nóng)村商業(yè)銀行、山西平定農(nóng)村商業(yè)銀行、山西定襄農(nóng)村商業(yè)銀行、太原農(nóng)村商業(yè)銀行、山西翼城農(nóng)村商業(yè)銀行、呂梁市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、忻州市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社等。

對(duì)于認(rèn)購(gòu)數(shù)量如此龐大的銀行股權(quán)，田文軍采取了空手套白狼的方式，用A銀行的股權(quán)，拿到B銀行抵押，從B銀行獲取資金后，再去收購(gòu)C銀行，隨后再通過(guò)控制銀行的股權(quán)從而獲取各項(xiàng)貸款資金，如此循環(huán)反復(fù)，野蠻擴(kuò)張。

此外，田文軍以多家關(guān)聯(lián)企業(yè)為掩護(hù)，以資管計(jì)劃、理財(cái)信托、票據(jù)業(yè)務(wù)等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)方式，瘋狂違規(guī)融資。

為了使流程看似“合規(guī)”，他開(kāi)始偽造各種文件，甚至假印章上千枚，用來(lái)打通更多銀行的資金渠道，在案發(fā)后，從這里查獲的偽造文書(shū)材料重達(dá)十幾噸。

他的虛假材料通過(guò)層層審批，輕松騙取了巨額貸款，而這些錢根本沒(méi)有投入實(shí)體經(jīng)濟(jì)，而是用來(lái)在資本市場(chǎng)上冒險(xiǎn)。

為了填補(bǔ)越來(lái)越大的資金窟窿，他不斷借新還舊，讓資金鏈看似正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

根據(jù)披露的信息，2006年7月至2020年4月，“德御系”關(guān)聯(lián)企業(yè)一共從11家金融機(jī)構(gòu)騙取了2674.7億貸款，其中110億進(jìn)了田文軍兩口子的腰包。

田文軍之所以瞄準(zhǔn)地方基層金融機(jī)構(gòu)，正是看準(zhǔn)了這類小法人金融機(jī)構(gòu)一把手獨(dú)大、權(quán)力高度集中、監(jiān)管嚴(yán)重缺失。

2017年12月，“德御系”核心人物之一的任永青因涉嫌信披違規(guī)被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查，“德御系”整個(gè)資金鏈條開(kāi)始崩塌，也揭開(kāi)了一場(chǎng)席卷山西金融系統(tǒng)的反腐風(fēng)暴。

法網(wǎng)恢恢，疏而不漏

2020年，“4.16”專案組成立，全方位徹查圍繞“德御系”的塌方式腐敗。

經(jīng)過(guò)審查，自2020年6月起，山西省紀(jì)委監(jiān)委在金融領(lǐng)域立案審查調(diào)查涉案人員168人，其中涉案金額在5000萬(wàn)元以上的12人，涉案金額1億元以上的8人。案件涉及山西省農(nóng)村信用社、城市商業(yè)銀行、駐晉銀行、金融監(jiān)管部門(mén)和金融企業(yè)等多個(gè)系統(tǒng)，縱跨省市縣三級(jí)，收回處置不良資產(chǎn)、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)達(dá)1700多億元。

在這過(guò)程中，一眾金融高官及公職人員被以各種方式圍獵。最終不僅成為了田文軍的幫兇，自己也淪為階下囚。

對(duì)于潛逃在英國(guó)的田文軍來(lái)說(shuō)，日子也并不好過(guò)，2021年6月，英國(guó)金融行為監(jiān)管局宣布接管Dolfin Financial(UK)，理由是該公司持續(xù)從事的Tier 1項(xiàng)目存在嚴(yán)重的金融犯罪風(fēng)險(xiǎn)，且未能完成整改，同年8月，中國(guó)警方要求NCA對(duì)田文軍夫婦在英國(guó)境內(nèi)的資產(chǎn)進(jìn)行清查。

NCA隨后在兩次民事調(diào)查中凍結(jié)了該夫婦及其關(guān)聯(lián)公司的570萬(wàn)英鎊現(xiàn)金及多處資產(chǎn)。而據(jù)英國(guó)方面指出，田文軍夫婦兩人被指在長(zhǎng)達(dá)14年的時(shí)間里，通過(guò)一系列空殼公司申請(qǐng)?zhí)摷儋J款和操縱股市，涉及的不法所得可能接近12億英鎊。

兩年后，英國(guó)高等法院根據(jù)NCA的申請(qǐng)簽發(fā)了信息披露令，要求田文軍夫婦提供兩人收購(gòu)學(xué)生租賃公寓時(shí)，是否使用了犯罪活動(dòng)所得資金的相關(guān)證明。

今年8月30日英國(guó)高等法院駁回了英籍華裔人士田文軍及其妻子要求該國(guó)國(guó)家犯罪局（NCA）撤銷針對(duì)他們所控資產(chǎn)信息披露的申請(qǐng)。

據(jù)英國(guó)媒體報(bào)道，主審法官穆雷（Edward Murray）認(rèn)為，該信息披露令在更大程度上符合公共利益，因此要求維持執(zhí)行，如果隨后申請(qǐng)人及其所控公司掌控的英國(guó)商業(yè)地產(chǎn)（學(xué)生公寓）被證明并非來(lái)自非法獲利，那么就可以保留這些價(jià)值數(shù)百萬(wàn)英鎊的資產(chǎn)，否則將被沒(méi)收，如果拒不執(zhí)行信息披露令，他們甚至還可能涉及刑事指控。

隨著中國(guó)警方通過(guò)國(guó)際刑警組織對(duì)田文軍和郝江波發(fā)出的紅色通緝令，田文軍夫婦最終也勢(shì)必難逃法律的制裁。