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選擇！ 平姐姐攝于毛里求斯黑河

昨天文章說，沖上三千五，全靠金融股看來說得還是太客氣了，今日看到財(cái)聯(lián)社的數(shù)據(jù)，自2024年以來，到今年的7月10日，光是工農(nóng)中建四大行的漲幅就統(tǒng)統(tǒng)超過了65%，其中漲幅最大的農(nóng)業(yè)銀行，上漲了近92%！而中證銀行指數(shù)的漲幅高達(dá)60.8%！可見，沖上三千五，全靠銀行股才更準(zhǔn)確。

今日上證指數(shù)的收盤價(jià)終于站上了3500點(diǎn)，而助攻板塊換上了房地產(chǎn)，而昨日助攻的兩個(gè)板塊，一個(gè)是多元金融，另一個(gè)是建筑則繼續(xù)保持上漲，為大盤沖頂貢獻(xiàn)了重要的力量。

雖然銀行股大漲，但是我不會(huì)給大家推薦這個(gè)板塊，一個(gè)非常重要的原因就是，銀行股，尤其是四大行，一年多來漲幅最小的中國銀行都已經(jīng)上漲了65.8%，而它們的業(yè)績同期內(nèi)的漲幅只有個(gè)位數(shù)，換句話說，凈利潤的增長大都不超過6%，因此銀行股的風(fēng)險(xiǎn)可以說是相當(dāng)大了。以工商銀行為例，明天是它的分紅登記日，以每10股分紅1.646元的方案來看，不考慮稅收因素，股息率也僅2.04%，這與一些中小銀行的理財(cái)產(chǎn)品的收益率相差無幾了?？紤]到銀行理財(cái)大多還是可以保本的，而銀行股還有可能跌破買入價(jià)，這樣的股息率并不具有特別的吸引力。

除了銀行股外，今日有兩個(gè)板塊表現(xiàn)是很不錯(cuò)的，尤其是房地產(chǎn)板塊，大多是跌了不少時(shí)日后的反彈，相對(duì)來說安全性是不錯(cuò)的，另一個(gè)則是稀土板塊，隨著關(guān)稅談判我們可以用稀土出口來換取一些有利條件的情況來看，當(dāng)下稀土出口量的增加帶來的是價(jià)格的上漲。我之前就說過，你限制出口，實(shí)際上是限制了買家數(shù)量，跟房地產(chǎn)調(diào)控的道理是一樣的，除了把這個(gè)行業(yè)搞垮，基本上沒有啥好處，惟一的好處就是可以留給子孫去賣。但這也不一定，畢竟科技在發(fā)展，新的技術(shù)、新的材料會(huì)問世，子孫們到底還需要不需要也是存疑的。

房地產(chǎn)股的上漲，除了要在8月1日關(guān)稅情況明朗前助攻大盤外，主要的利好就是，住建部去廣東、浙江調(diào)研了，強(qiáng)調(diào)要多管齊下，穩(wěn)定預(yù)期，激活需求，優(yōu)化供給與化解風(fēng)險(xiǎn)。這個(gè)愿望是好的，但是激活需求恐怕不容易，從浙江的省會(huì)城市杭州的情況來看，今年上半年，我所在的小區(qū)，二手房主要的成交面積都在90平米以下的小戶型上，青年夫婦大多養(yǎng)個(gè)貓貓狗狗就過一輩子了。更何況一些夫妻為了掙錢分居兩地，基本上都不買房，老婆帶孩子在成本低的城市與父母一起生活，老公一個(gè)人在大城市打拼，很難在大城市存下錢來買房。

當(dāng)然，考慮到如果新房建設(shè)能有品質(zhì)上的大幅改善，特別是一些新的技術(shù)的運(yùn)用能夠給住戶帶來較好的居住體驗(yàn)，那么高品質(zhì)的新房的銷售有可能會(huì)比較好，但這還需要這些房子的地段不能太差。今年前5個(gè)月，1000萬元以上的豪宅銷售增長了18%這個(gè)數(shù)據(jù)還是相當(dāng)驚艷的。這或許能給開發(fā)商一點(diǎn)新的啟發(fā)：房子畢竟是希望長期居住的，品質(zhì)好才是硬道理，總會(huì)有新的富裕階層產(chǎn)生，而富裕起來的中國人，擺在首位的愿望就是買一個(gè)稱心的房子吧。

綜合這些因素考量，那些有能力在一、二線城市建造高品質(zhì)房屋的開發(fā)商或許能夠迎來新的成長空間，但是整個(gè)行業(yè)或許還是不容樂觀的。

而反觀稀土行業(yè)，這個(gè)行業(yè)經(jīng)過多年的管控，連續(xù)三年下跌，從去年9月份才開始回暖，人工智能、新能源汽車的發(fā)展，都對(duì)稀土產(chǎn)生了較大的需求量，只要政策能夠放松出口，產(chǎn)品漲價(jià)是毫無疑問的。今日北方稀土與包鋼股份宣布上調(diào)第三季度雙方的稀土精礦關(guān)聯(lián)交易價(jià)格，環(huán)比上漲了1.5%，包鋼股份作為北方稀土的第一大股東，北方稀土作為包鋼稀土精礦的唯一客戶，北方稀土能夠接受漲價(jià)，也說明了其對(duì)后市的信心——北方稀土今日公布的2025 年半年度業(yè)績預(yù)先顯示：上半年，實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司所有者的扣除非經(jīng)常性損益的凈利潤高達(dá) 8.8 億元到 9.4億元，與上年同期相比， 將 增 加約9億元，同 比 增 長幅度高達(dá)5538.33% 到5922.76%！

可見稀土板塊的業(yè)績是一鳥在手了，而房地產(chǎn)的利好可謂是眾鳥在天上亂飛呢。

今日還看到一個(gè)令我心痛的數(shù)據(jù)：全球的企業(yè)第二季度共新增了創(chuàng)紀(jì)錄的15.91萬枚比特幣！價(jià)值約177億美元！其中一家美國公司已花費(fèi)1000萬美元增持了90枚比特幣，其首席執(zhí)行官說今年以來的收益率達(dá)到了291%！而一家日本的公司計(jì)劃融資315億日元用于購買比特幣，計(jì)劃增持比特幣到3000枚。

然而我們，卻只能眼睜睜地看著老外發(fā)洋財(cái)！

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