陽(yáng)光訊（記者 趙小康 通訊員 張玉霞 文/圖）為進(jìn)一步夯實(shí)合規(guī)管理基礎(chǔ)，構(gòu)建適配涇陽(yáng)聯(lián)社業(yè)務(wù)特點(diǎn)、系統(tǒng)完備、科學(xué)規(guī)范、運(yùn)行有效的合規(guī)管理體系，提升整體合規(guī)管理水平與風(fēng)險(xiǎn)防控能力，經(jīng)過(guò)為期四個(gè)月的集中攻堅(jiān)，《涇陽(yáng)聯(lián)社合規(guī)管理標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)體系》已正式編制完成并印制成冊(cè)。

編制背景與目標(biāo)。為落實(shí)聯(lián)社“十大經(jīng)營(yíng)管理體系”，有效應(yīng)對(duì)各類(lèi)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)管理部在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子的指導(dǎo)下，2025年5月啟動(dòng)了《合規(guī)管理標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)體系》編制工作。本次編制以“標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、全覆蓋”為核心目標(biāo)，旨在形成一套兼具指導(dǎo)性、操作性和前瞻性的合規(guī)管理綱領(lǐng)，為涇陽(yáng)聯(lián)社合規(guī)管理工作提供堅(jiān)實(shí)的制度保障。

編制過(guò)程與投入。聯(lián)社高度重視，成立了由領(lǐng)導(dǎo)班子全體成員、合規(guī)管理部全體、部分網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)為成員的專(zhuān)項(xiàng)編制小組，明確職責(zé)分工，細(xì)化工作節(jié)點(diǎn)。2025年5月，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子的指導(dǎo)下，初步形成了《合規(guī)管理標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)體系》編制思路，2025年6月初正式進(jìn)入編制階段。編制期間，小組成員深入調(diào)研合規(guī)各板塊管理現(xiàn)狀，系統(tǒng)梳理內(nèi)外部監(jiān)管政策要求和省聯(lián)社及聯(lián)社現(xiàn)行規(guī)章制度，廣泛借鑒行業(yè)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。歷經(jīng)三個(gè)月的集中撰寫(xiě)，2025年8月末形成《合規(guī)管理標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)體系》初稿；2025年9月初，聯(lián)社專(zhuān)項(xiàng)編制小組組長(zhǎng)（涇陽(yáng)聯(lián)社理事長(zhǎng)）召集會(huì)議，通過(guò)多輪內(nèi)部研討，針對(duì)反饋的問(wèn)題進(jìn)行精準(zhǔn)修改完善，在初稿的基礎(chǔ)上，增加了六節(jié)內(nèi)容，刪除了一節(jié)內(nèi)容，歷時(shí)一個(gè)月修改、校對(duì)完成終稿。整個(gè)過(guò)程凝聚了編制小組的大量心血，體現(xiàn)了部門(mén)人員的協(xié)同配合，確保了《合規(guī)管理標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)體系》內(nèi)容的科學(xué)性、全面性和適用性。

體系核心框架與內(nèi)容。本次完成的《合規(guī)管理標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)體系》共分為十章，涵蓋合規(guī)管理全領(lǐng)域、全流程，構(gòu)建了“基礎(chǔ)概述—核心管理—風(fēng)險(xiǎn)防控—文化建設(shè)”的完整邏輯體系。

第一章“概述”，明確了合規(guī)管理的核心內(nèi)涵、重要意義，為后續(xù)管理工作奠定理論基礎(chǔ)。第二章“合規(guī)管理”，從合規(guī)管理規(guī)范和合規(guī)管理員兩個(gè)維度，明確了合規(guī)管理的基本準(zhǔn)則及崗位權(quán)責(zé)，搭建了合規(guī)管理的組織架構(gòu)。第三章“規(guī)章制度和合規(guī)審查”，聚焦規(guī)章制度管理、合同管理及合規(guī)審查三大關(guān)鍵環(huán)節(jié)，規(guī)范了制度制定、合同流轉(zhuǎn)及審查審批的流程標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化了源頭合規(guī)管控。第四章“風(fēng)險(xiǎn)管理”，涵蓋全面風(fēng)險(xiǎn)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)等六大板塊，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)運(yùn)行規(guī)則及中介機(jī)構(gòu)、外聘律師管理等具體要求，構(gòu)建了多層次風(fēng)險(xiǎn)防控體系。第五章“員工行為管理”，明確了員工合規(guī)行為準(zhǔn)則，為規(guī)范員工執(zhí)業(yè)行為、防范人為風(fēng)險(xiǎn)提供指引。第六章“案件風(fēng)險(xiǎn)防控”，圍繞案件風(fēng)險(xiǎn)管理、防控要點(diǎn)、涉刑案件管理等內(nèi)容，配套“案防管理百問(wèn)百答”，增強(qiáng)了案件防控的針對(duì)性和可操作性。第七章 “反洗錢(qián)管理” 作為重點(diǎn)章節(jié)，細(xì)化為十九節(jié)內(nèi)容。該章節(jié)從工作重要性、組織架構(gòu)、客戶盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、交易報(bào)告、系統(tǒng)管理，到宣傳培訓(xùn)、考核處罰等全流程進(jìn)行規(guī)范，全面響應(yīng)反洗錢(qián)及反恐怖融資監(jiān)管要求。其中，第十八節(jié)“反洗錢(qián)系統(tǒng)操作要點(diǎn)”側(cè)重實(shí)操性，可有效指導(dǎo)基層網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展反洗錢(qián)系統(tǒng)業(yè)務(wù)；第十九節(jié)“反洗錢(qián)日常工作問(wèn)題解答”則針對(duì)日常工作中的常見(jiàn)問(wèn)題進(jìn)行詳細(xì)闡釋?zhuān)⒚鞔_標(biāo)準(zhǔn)解決方案。第八章“關(guān)聯(lián)交易管理”，明確了關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)范及控制委員會(huì)工作規(guī)則，防范關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。第九章“內(nèi)部控制管理與評(píng)價(jià)”，兼顧內(nèi)控管理實(shí)施與評(píng)價(jià)監(jiān)督，形成“建設(shè)—評(píng)價(jià)—改進(jìn)”的閉環(huán)機(jī)制。第十章“合規(guī)文化建設(shè)”，聚焦合規(guī)文化培育路徑，為營(yíng)造全員合規(guī)的良好氛圍提供方向。

體系編制的重要意義?！逗弦?guī)管理標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)體系》的編制完成是涇陽(yáng)聯(lián)社合規(guī)管理工作邁向標(biāo)準(zhǔn)化、系統(tǒng)化的重要里程碑，具有以下重要意義。

一是構(gòu)建了適配涇陽(yáng)聯(lián)社全面覆蓋的合規(guī)管理框架，實(shí)現(xiàn)了對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及關(guān)鍵操作環(huán)節(jié)的合規(guī)管控全覆蓋，有效填補(bǔ)了合規(guī)管理空白；二是明確了各層級(jí)以及各崗位的合規(guī)職責(zé)，理順了從聯(lián)社統(tǒng)籌到基層執(zhí)行的管理流程，為合規(guī)工作的落地實(shí)施提供了清晰指引；三是強(qiáng)化了風(fēng)險(xiǎn)防控能力，通過(guò)將合規(guī)要求嵌入業(yè)務(wù)全流程，實(shí)現(xiàn)對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的早識(shí)別、早預(yù)警、早處置；四是為涇陽(yáng)聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)提供了制度載體，有助于引導(dǎo)全員樹(shù)立“合規(guī)為先、風(fēng)險(xiǎn)為本”的理念，筑牢合規(guī)管理思想根基。

下一步，涇陽(yáng)聯(lián)社將組織開(kāi)展《合規(guī)管理標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)體系》宣貫培訓(xùn)工作，推動(dòng)各部門(mén)及全體員工深入學(xué)習(xí)、嚴(yán)格執(zhí)行，確?！逗弦?guī)管理標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)體系》各項(xiàng)要求落地生根。同時(shí)，建立《合規(guī)管理標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)體系》動(dòng)態(tài)更新機(jī)制，根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化及業(yè)務(wù)發(fā)展需要，及時(shí)優(yōu)化完善相關(guān)內(nèi)容，持續(xù)提升涇陽(yáng)聯(lián)社合規(guī)管理水平，為涇陽(yáng)聯(lián)社高質(zhì)量發(fā)展保駕護(hù)航。