近期，各類詐騙APP層出不窮，不少不法分子打著“國家項目”、“扶貧救濟”、“高額回報”的旗號，誘導用戶下載注冊，輕則騙取個人信息，重則讓人卷入洗錢陷阱，血本無歸。

一、 以“云數(shù)貿(mào)”為名的系列騙局

1、虛構(gòu)的“馬爾代夫”APP

云數(shù)貿(mào)系列詐騙。不法分子打著“張健”的名義，制作涉詐APP，宣傳實名注冊即可獲得1500萬元，發(fā)展下線可獲得“五星幣”（聲稱每枚價值200萬元）。但提現(xiàn)門檻極高——必須交錢辦理“白名單”。該APP只能通過第三方鏈接或安裝包下載，且下載時提示未備案，收款賬戶為個人，涉嫌非法搜集個人信息、傳銷、詐騙等違法行為。

2、虛構(gòu)的“云數(shù)貿(mào)銀行”APP

同屬云數(shù)貿(mào)系列騙局，以“發(fā)放680萬扶貧款”為誘餌，非法套取用戶個人信息。

3、虛構(gòu)的“五行金幣見面會”活動

云數(shù)貿(mào)系列騙局。謊稱將于12月24日在長沙舉辦見面會，誘導用戶填寫詳細個人信息以領(lǐng)取所謂的“邀請函”。

4、虛構(gòu)的“云建AI”APP

云數(shù)貿(mào)系列騙局。繼續(xù)打著“張健”旗號制作涉詐APP。利用小額紅包刺激參與者拉人頭，并兜售虛假投資理財產(chǎn)品。

特別提示： “張健”本人早已被依法查處，外部流傳的任何視頻、圖片均為利用AI技術(shù)制作的虛假內(nèi)容。任何打著“張健”旗號的項目都是騙局。

5、虛構(gòu)的“云數(shù)貿(mào)”APP

不法分子冒充“云數(shù)貿(mào)”的旗號，該項目在13年就被定性為傳銷。制作散布涉詐APP，打著發(fā)放“發(fā)財卡”的名義，引誘參與者下載注冊。宣傳辦理該項目卡，每張卡可兌換4000萬人民幣分紅。

二、 冒充知名企業(yè)或國家部門的騙局

6、虛構(gòu)的“華為穩(wěn)定幣”APP

不法分子冒充華為公司名義，散布涉詐APP，聲稱推出“華為穩(wěn)定幣”（謊稱一枚市值1萬元），并許諾實名注冊即贈送382萬現(xiàn)金和“礦機”，發(fā)展下線還有更多獎勵。該APP同樣只能通過第三方鏈接下載，提示未備案，涉嫌非法搜集個人信息和詐騙。

7、虛構(gòu)的“品牌強國”APP

打著“國家項目”旗號，兜售多款虛假投資理財項目，以高額收益吸引認購。其IP地址在境外，收款賬戶為個人。近期開始限制提現(xiàn)，要求參與者繳納2000元購買“升級包”激活，是明顯的“收割”套路。

8、虛構(gòu)的“民生保障”APP

宣稱是“國家項目”，注冊即送2萬元。但一個真正的國家項目卻連備案都沒有，IP地址更顯示在新加坡。

9、虛構(gòu)的“央行錢包”APP

冒充國家項目，以“發(fā)放扶貧金”為名誘導用戶實名注冊下載。APP未備案，IP地址在境外。

10、虛構(gòu)的“民生匯”APP（重復出現(xiàn)，危害甚廣）

冒充國家部門，以“領(lǐng)取98萬民生保障金”為誘餌，非法套取用戶個人信息。日常通過小額紅包誘騙參與者簽到聽課，是典型詐騙。參與者不僅可能財產(chǎn)受損，更因信息泄露面臨“被洗錢”的風險。

11、虛構(gòu)的“大國工匠”APP

于11月5日新上線，謊稱為參與者發(fā)放高額資金，誘導用戶實名注冊。APP未備案，IP在境外。后續(xù)極可能推出各種投資項目進行詐騙，需高度警惕。

12、虛構(gòu)的“公信幫扶通”APP

打著“國家”旗號，宣稱完成身份登記就能領(lǐng)“補償金”，推薦新人還有獎勵。APP無法通過應用商店下載，其背后運營公司竟是一家剛成立的服裝批發(fā)微型企業(yè)，毫無官方背景。

13、假冒的“數(shù)農(nóng)國際”涉詐APP

冒充阿里巴巴，前身是“阿里數(shù)農(nóng)”，被曝光后更名為“數(shù)農(nóng)國際”。無法通過應用商城下載，以“農(nóng)業(yè)幣”、辦數(shù)字銀行為誘餌實施詐騙。

三、 以“退款、扶貧、圓夢”為誘餌的陷阱

14、虛構(gòu)的“啟善圓夢”APP

冒充公檢法人員（“帽子叔叔”），以“退款300萬”為名，要求用戶填寫銀行卡、身份證等極詳細的信息。隨后會真的給參與者轉(zhuǎn)賬一小筆錢（如10萬元），再忽悠其以“捐贈”名義轉(zhuǎn)至指定賬戶，聲稱完成后才能獲得大額“扶貧款”。群內(nèi)則有大量“托”烘托氣氛。

這是非常典型的“洗錢”行為！用戶一旦照做，很可能賬戶被凍結(jié)，甚至承擔法律責任。

15、虛構(gòu)的“十四五規(guī)劃共贏紅利”項目

謊稱為各類平臺用戶發(fā)放分紅款，誘導填寫個人信息并提供身份證。有網(wǎng)友用虛假信息提交后竟也能“審核通過”，可見其虛假程度。所謂的“分紅”名單上的項目，也均是已被官方定性的詐騙項目。

16、虛構(gòu)的“中國圓夢（圓夢中心）”APP

此為公安部已公布的50個民族資產(chǎn)解凍類詐騙項目之一，后更名為“圓夢中心”，繼續(xù)冒用國家部門旗號，以“繳納圓夢金換百萬消費金”為誘餌行騙。

17、虛構(gòu)的“改革圓夢”APP

謊稱11月18日可提現(xiàn)，忽悠參與者繳納16項諸如“政審費”、“備案費”等名目的費用。

18、虛構(gòu)的“圓夢行動”APP

謊稱發(fā)放338萬“補償金”吸引大眾。App搭建在境外，前期非法收集個人信息，后期便會以各種名義進行“收割”。

19、虛構(gòu)的“追夢未來”APP

冒充某部門，以發(fā)放“扶貧款”為誘餌，引誘參與者提供詳細個人信息。參與者極易在其指導下，陷入“洗錢”風險。

四、 改頭換面、持續(xù)詐騙的“老賴”APP

20、虛構(gòu)的“央儲統(tǒng)清（民債清查）”APP

在工信部反詐專班已明確將其列為詐騙后，更換馬甲為“央儲統(tǒng)清”APP繼續(xù)坑人。近日，該項目又謊稱繳納400元“激活費”并投資4980元申請備案，即可在12月底提現(xiàn)。許多人明知是二次詐騙，為挽回損失仍投錢，如同抓住救命稻草。

請記住：及時止損才是最好的選擇。

21、虛構(gòu)的“奔小康”APP

由“華夏社區(qū)”更名而來，假借國家名義欺騙群眾，被官方點名后換名繼續(xù)斂財。中央網(wǎng)信辦舉報中心已發(fā)文辟謠。目前，該項目謊稱可提前提取資產(chǎn)，忽悠大量投資認購虛假“股權(quán)”，很可能已到最終“收割”階段。

22、虛構(gòu)的“綠途”APP

一直聲稱可“提現(xiàn)”，在將用戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至“圓夢錢包”后，依舊無法提現(xiàn)。近日又要求用戶辦理“圓夢專屬卡”（每日限10萬張制造緊張氛圍）才能提現(xiàn)。“圓夢錢包”早已被多地公安認定為詐騙項目。

23、虛構(gòu)的“啟世計劃”APP

打著“公益”旗號，謊稱每日簽到可得現(xiàn)金和高額資金。APP無法上架應用商店，通過二維碼或第三方鏈接下載，提示未備案且攜帶病毒。安全軟件檢測為高風險，含病毒軟件。

24、虛構(gòu)的“海外梅花協(xié)會（0929鐵軍）”項目

冒充國家部委，要求參與者繳10U成為會員，再繳128元報備費，承諾可得750萬回報。此為典型的民族資產(chǎn)解凍類詐騙，利用國家背書和“解凍資產(chǎn)”等名義實施小額詐騙。

25、虛構(gòu)的“助力中醫(yī)”APP

在推出優(yōu)惠政策吸引認購后，多次延期提現(xiàn)。近日又以“14日提現(xiàn)”為誘餌，要求繳納980元“監(jiān)管費”，繼續(xù)收割。

26、虛構(gòu)的“上合慈善協(xié)會”項目

冒充“上合組織”名義，謊稱發(fā)放慈善款和物資，騙取用戶詳細個人信息。目前有多款打著“上合組織”旗號的騙局，需小心防范。

27、虛構(gòu)的“投資中國”APP

制作虛假的成功案例視頻，誘導參與者相信能獲得高額回報，其套路與警方曝光的“立人設(shè)、編劇本”騙局如出一轍。

28、虛構(gòu)的“普惠金融”APP

冒充“國家項目”，以簽到獎、邀請獎誘騙用戶實名注冊并綁定銀行卡，非法套取個人信息。

29、虛構(gòu)的“圓夢行動”APP

謊稱為參與者發(fā)放338萬補償金吸引大眾。App搭建在境外，前期非法收集個人信息，后期會以各種名義進行收割。

防騙指南

1、核實官方背景：任何真正的國家項目、企業(yè)活動都會有官方公告和正規(guī)渠道?？赏ㄟ^官方渠道（如政府網(wǎng)站、企業(yè)官方App商店）核實，切勿輕信私下傳播的鏈接。

2、謹慎對待高額回報：凡是宣稱“低投入、高回報”、“注冊即送巨額資金”的，基本都是騙局。

3、保護個人信息：不輕易向陌生App提供身份證、銀行卡、手機號等敏感信息。

4、拒絕非法下載：只從手機官方應用商店下載App。對提示“未備案”、“風險”的安裝包，堅決停止安裝。

5、警惕“洗錢”陷阱：堅決拒絕任何要求你幫忙轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)、所謂“走流水”的行為，否則你可能成為犯罪幫兇。

切記：天上不會掉餡餅，面對誘惑時，多一份警惕，就能避免一場災難。請轉(zhuǎn)發(fā)給身邊的親友，共同筑起防詐反詐的安全防線！