“給老人過壽”取現(xiàn)十萬？“老人投資項目”轉(zhuǎn)賬五十萬？建行北京市分行網(wǎng)點員工憑借高度警覺與專業(yè)素養(yǎng)，上演了一幕幕反詐攔截戰(zhàn)，及時守護了首都群眾的財產(chǎn)安全，獲得了公安機關(guān)的高度肯定，彰顯了國有大行的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

十分鐘反詐攔截戰(zhàn)，挽回10萬元損失

“我要取十萬現(xiàn)金，給老人過生日擺酒席用!”近日，客戶王女士急匆匆地走進建行北京明光支行，要求提取大額現(xiàn)金。這一尋常需求卻引起了柜員的警覺。在耐心詢問取款用途及是否接到陌生電話時，王女士情緒激動，無法合理解釋資金用途，且其姓名與晨會通報的反詐預(yù)警名單完全吻合。

發(fā)現(xiàn)異常后，柜員立即向鄰柜同事示警，一場無聲的反詐攔截戰(zhàn)就此打響。鄰柜同事迅速報告當(dāng)班主管，主管與柜員雙人核實后，判定該筆交易存在重大詐騙風(fēng)險。為避免打草驚蛇，柜員請客戶稍候，同時主管前往后臺報警，大堂經(jīng)理則悄然關(guān)注與王女士同行的男子動態(tài)，形成防控閉環(huán)。

等待期間，王女士與同行男子神色焦躁，多次催促。工作人員默契配合，以“系統(tǒng)正在維護”為由巧妙拖延時間。幾分鐘后，民警趕到現(xiàn)場，二人神色慌張，準(zhǔn)備離開網(wǎng)點。關(guān)鍵時刻，柜員暫存客戶證件，為民警核實爭取了時間。經(jīng)現(xiàn)場核查，民警從王女士手機中發(fā)現(xiàn)了詐騙軟件，成功攔截了一起精心策劃的電信詐騙，不僅挽回10萬元直接損失，更防范了后續(xù)40萬元的資金風(fēng)險。

識破高息陷阱，守護老人養(yǎng)老錢

無獨有偶，建行北京地壇支行也成功攔截了一起高息誘惑詐騙案件。一位銀發(fā)老人走進營業(yè)部，要求轉(zhuǎn)賬50萬元給一個手寫紙條上的公司，聲稱要投資一個年收益8%的城鎮(zhèn)化項目。

柜員憑借敏銳的職業(yè)嗅覺，判斷此筆匯款疑似詐騙，立即叫來主管一同核實。面對詢問，老人情緒激動，言語含糊其辭。經(jīng)過耐心解釋，網(wǎng)點與老人家人取得聯(lián)系，得知老人瞞著家人來匯款，這進一步證實了匯款的可疑性。主管隨即引導(dǎo)老人至VIP室進行情緒安撫和反詐提示，并第一時間與屬地派出所取得聯(lián)系。派出所民警到達后，網(wǎng)點配合民警與客戶耐心溝通，列舉真實的高息誘惑詐騙案件加以勸導(dǎo)。老人聽后幡然醒悟，放棄轉(zhuǎn)賬。

長效防控：多措并舉筑牢反詐防火墻

這兩起案例并非偶然，而是建行北京分行長期深耕反詐工作的必然結(jié)果。建行北京市分行始終從踐行金融工作的政治性、人民性，高度重視反詐工作，全年組織開展多次覆蓋全員的反詐培訓(xùn)宣講和針對性實戰(zhàn)演練，持續(xù)提升員工應(yīng)急處置能力。同時，強化警銀聯(lián)動機制，持續(xù)優(yōu)化預(yù)警系統(tǒng)，上線“反詐信息互聯(lián)平臺”，依托“線上+線下”多渠道向廣大群眾普及反詐知識，從“被動攔截”向“主動防范”轉(zhuǎn)變，全方位守護客戶“錢袋子”。2025年以來，建行北京市分行反詐成效顯著，成功堵截800多筆詐騙，累計金額超4億元。

未來，建行北京分行將繼續(xù)加強警銀聯(lián)動，形成打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪整體合力，用專業(yè)與擔(dān)當(dāng)為首都金融安全保駕護航，共同為守護首都人民群眾的“錢袋子”作出新的更大貢獻。