（來源：南湖晚報）

轉(zhuǎn)自：南湖晚報

　　N晚報記者 孔嘉敏 通訊員 汪 穎 王 曉 漫畫 張利昌

　　近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段不斷翻新，騙局場景愈發(fā)隱蔽，從冒充公檢法的“安全賬戶”陷阱到借勢金價波動的虛假投資圈套，各類電信詐騙讓群眾財產(chǎn)安全持續(xù)面臨挑戰(zhàn)。

　　面對這一形勢，嘉興金融機構(gòu)悄然構(gòu)筑起一道敏銳而堅固的防線。一場看不見的較量，正在日常業(yè)務(wù)中默默進行——柜員遞出一個警惕的眼神，客戶經(jīng)理多問一句，耐心地提醒，都可能成為攔截詐騙、守住百姓“錢袋子”的關(guān)鍵。

　　近日，又有市民在轉(zhuǎn)賬操作的關(guān)鍵時刻被銀行工作人員慧眼識破騙局，驚險阻截。這些發(fā)生在身邊的真實案例，再次為我們敲響警鐘。

　　“公安局”來電要求轉(zhuǎn)錢？別信！

　　近日，建設(shè)銀行桐鄉(xiāng)慶豐北路支行憑借一線員工的高度警覺與高效的警銀協(xié)作機制，成功攔截一起冒充公安機關(guān)實施的電信詐騙，為客戶顧女士避免了4050元的資金損失。

　　11月27日上午，一位神色焦慮的女士匆匆走入網(wǎng)點，要求辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。柜員在接待過程中敏銳地察覺到異常：客戶顧女士辦理業(yè)務(wù)時頻繁低頭查看手機，神色緊張，并不時回復(fù)信息。緊接著，一通來自外地的電話響起，對方在電話中急切催促她“趕快通過柜面完成轉(zhuǎn)賬”。更可疑的是，當被問及轉(zhuǎn)賬用途及收款人信息時，顧女士言辭閃爍，無法清晰說明。

　　這些細節(jié)立刻引起了經(jīng)辦柜員的警覺。她一邊安撫客戶，一邊細致詢問。顧女士這才透露，自己接到一個自稱“大連市莊河市公安局”的電話，對方稱其賬戶收到了一筆錯誤轉(zhuǎn)賬，需將錢款轉(zhuǎn)入指定的“安全賬戶”，并已通過視頻通話方式取得了她的信任。柜員隨即呼叫營運主管，兩人通過系統(tǒng)查詢發(fā)現(xiàn)，顧女士的賬戶早在今年4月就曾與這名“于姓”收款人有過交易記錄，且該賬戶已被關(guān)聯(lián)為涉案賬戶。

　　情況緊急，網(wǎng)點立即啟動反詐應(yīng)急預(yù)案，第一時間聯(lián)系了轄區(qū)派出所。民警迅速趕到現(xiàn)場。在了解事情原委后，民警當場向顧女士揭示了此類冒充“公檢法”要求轉(zhuǎn)賬至“安全賬戶”的典型詐騙手法，并進行了耐心勸阻。在銀行工作人員與民警的共同解釋下，顧女士終于恍然大悟，停止了轉(zhuǎn)賬操作。目前，警方已就此事展開進一步調(diào)查。

　　面對當前復(fù)雜多變的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙形勢，建行桐鄉(xiāng)慶豐北路支行將持續(xù)強化員工風險識別與應(yīng)急處置能力的培訓，筑牢柜面“第一道防線”。同時，網(wǎng)點也將不斷加強金融知識普及與反詐宣傳，深化警銀協(xié)作聯(lián)動，對業(yè)務(wù)辦理中發(fā)現(xiàn)的任何可疑線索做到快速響應(yīng)、及時移交，切實守護客戶的資金安全，以實際行動踐行金融機構(gòu)的社會責任與擔當。

　　金價瘋漲引“狼”來！

　　“本想給孫子買金條當結(jié)婚賀禮，卻差點被騙子騙走一輩子積蓄！”前不久，80多歲的李老伯在交通銀行嘉興禾興支行工作人員的陪同下，成功取消了400克沃德金條訂單。想起這場驚心動魄的騙局，他仍心有余悸。這場橫跨數(shù)日的反詐守護戰(zhàn)，最終憑借客戶經(jīng)理的敏銳警覺與警銀聯(lián)動的高效響應(yīng)，為老人挽回了38萬元損失。

　　11月初的一個上午，滿頭銀發(fā)的李老伯來到交通銀行嘉興禾興支行，明確表示要將銀行卡內(nèi)38萬元全部取出，用于購買沃德金條?！拔覍O子30多歲了，想著買些金條給他，催他早點成家?！泵鎸蛻艚?jīng)理小張的詢問，李老伯道出購金緣由?？紤]到金額巨大，客戶經(jīng)理耐心向老人開展了近半小時的反詐宣傳，詳細告知黃金交易風險及常見詐騙套路，在確認李老伯知曉風險且用途真實后，才指導他通過手機銀行完成了400克沃德金條的購買手續(xù)。

　　原本以為是一樁普通的貴金屬交易，卻在三天后出現(xiàn)了反常跡象。11月6日，李老伯通過微信聯(lián)系客戶經(jīng)理，焦急詢問11月10日能否收到金條。讓客戶經(jīng)理心生警覺的是，80多歲的李老伯在微信聊天中對答如流，打字速度更是快得驚人，與同齡老人的操作習慣大相徑庭?！皶粫皇抢先吮救嗽谑褂檬謾C？”這個念頭一閃而過，客戶經(jīng)理立即將疑慮上報分管行長，懷疑李老伯遭遇電信詐騙。

　　情況緊急，分管行長當即決定帶隊前往李老伯住所核實情況。一進門，工作人員就發(fā)現(xiàn)李老伯手機屏幕上正顯示著一個名為“瑞銀內(nèi)部實戰(zhàn)138群”的聊天界面，群內(nèi)一名自稱“顧問王某”的人正在指導他操作一款陌生的投資App。在工作人員的耐心詢問下，李老伯終于吐露實情，“他把我拉入這個群后，告訴我只要投入10萬元，就能獲得180萬元的收益。”可當他準備提現(xiàn)時，對方卻提出“需繳納400克黃金作為服務(wù)費”，這才急著催要金條，想完成所謂的“提現(xiàn)流程”。

　　真相大白，這正是典型的虛假投資詐騙！分管行長第一時間撥通轄區(qū)派出所報警電話，民警火速趕到現(xiàn)場，當場阻止了李老伯后續(xù)黃金交易，并明確認定該事件為投資詐騙。交通銀行嘉興禾興支行同步啟動應(yīng)急機制，將尚未發(fā)貨的400克沃德金條緊急攔截。通過警銀雙方的密切配合，這場瞄準老人養(yǎng)老錢的騙局被成功擊碎。11月10日，在交通銀行嘉興禾興支行工作人員的全程協(xié)助下，李老伯順利取消了黃金訂單，38萬元資金安全回歸賬戶。

　　“多虧了交行工作人員心細如發(fā)，不然我的養(yǎng)老錢就打水漂了！”李老伯握著客戶經(jīng)理的手再三致謝。此次警銀聯(lián)動快速挽損的案例，也為金融反詐工作提供了生動實踐，彰顯了交通銀行嘉興分行“事前提醒、事中警覺、事后聯(lián)動”的全鏈條反詐責任與擔當。