一邊是詐騙分子精心編織的謊言，一邊是銀行員工抽絲剝繭的警覺。近日，跨越重慶、四川兩地的反詐戰(zhàn)役頻頻告捷，由浙江稠州商業(yè)銀行（以下簡稱：稠州銀行）發(fā)起設立的重慶忠縣稠州村鎮(zhèn)銀行、重慶北碚稠州村鎮(zhèn)銀行和四川龍泉驛稠州村鎮(zhèn)銀行，連續(xù)攔截多起電信詐騙，守護了人民群眾的“錢袋子”，來自三地反詐中心的表揚信，見證著這條反詐防線的堅不可摧。

“治病救急”到“租賃合同”的破綻

“他要取5萬元，說是父親住院急需用錢，還出示了住院單據(jù)?！敝貞c忠縣稠州村鎮(zhèn)銀行的營業(yè)經(jīng)理回憶道，“但他的眼神始終躲閃，手指不停敲擊柜臺，這種反常的焦慮引起了我們的注意?！?/p>

這個細節(jié)觸發(fā)了營業(yè)經(jīng)理的反詐“雷達”，深入核查后，一個重大破綻浮現(xiàn)：該賬戶近期多次出現(xiàn)“租賃合同”類交易記錄，與客戶所稱的“治病”用途明顯不符。盡管客戶堅稱“咨詢過反詐中心說賬戶沒問題”，營業(yè)經(jīng)理仍堅持審慎核查，經(jīng)過層層核實，最終揭開“孝子”外衣下的真相，確認這是一起精心設計的電信詐騙。忠縣反詐中心在表揚信中特別肯定了該行員工“敏銳的風險識別能力”，成功守護了群眾的5萬元資金。

30分鐘攔截3萬元

就在重慶忠縣案例發(fā)生不久，重慶北碚稠州村鎮(zhèn)銀行上演了另一場與時間賽跑的反詐攔截?？蛻舾誓骋浴凹胰松　睘橛扇〕?萬元定期存款，然而不久后其家屬匆忙趕來，透露了真實用途——“給孫子用”。“取款用途前后不一致，極有可能是詐騙?！背栔袪I業(yè)經(jīng)理瞬間警覺，立即啟動警銀聯(lián)動機制，從發(fā)現(xiàn)異常到啟動應急處理，全程不到30分鐘，3萬元資金最終成功追回。北碚區(qū)反詐中心在表揚信中寫道：“反詐意識強、業(yè)務能力突出，體現(xiàn)了金融機構(gòu)的責任擔當?！?/p>

揭穿“婚禮”背后的騙局

在四川龍泉驛稠州村鎮(zhèn)銀行北泉支行，客戶劉某的賬戶觸發(fā)風控預警，柜員敏銳聯(lián)想到該客戶幾天前曾以“購房”為由申請?zhí)犷~被拒，隨即提高警惕。

一場精彩的“貓鼠游戲”就此拉開序幕：劉某先是聲稱取款是為“兒子辦婚禮”，匯款人是其“遠方侄兒”，卻無法說明所謂“侄兒”的具體信息,北泉支行工作人員敏銳識破破綻，果斷拒絕辦理；劉某隨即轉(zhuǎn)戰(zhàn)該行香水支行網(wǎng)點，同樣因無法提供合理證明再遭拒絕；劉某又返回北泉支行，企圖“再試一次”。但兩家網(wǎng)點已實現(xiàn)信息共享、協(xié)同作戰(zhàn)，迅速啟動警銀聯(lián)動。

警方核查，揭穿了這場“婚禮騙局”——該客戶僅有一女，所謂“兒子婚禮”純屬虛構(gòu)，更令人震驚的是，該客戶此前就曾因涉詐被拘留，此次竟是“重操舊業(yè)”。面對執(zhí)迷不悟的客戶，該行工作人員堅持耐心勸阻，聯(lián)合警方對客戶進行深入的普法教育，讓劉某認識到問題的嚴重性。最終，這筆2萬元的涉詐資金被成功攔截在“最后一公里”。

協(xié)同作戰(zhàn)守護千家萬戶

連續(xù)成功的反詐案例并非偶然，這背后，是稠州銀行構(gòu)建的全行一體化反詐體系在持續(xù)發(fā)力，該行建立起“總行專職團隊攻堅+全域協(xié)同作戰(zhàn)”的打擊治理工作閉環(huán)，通過“大數(shù)據(jù)監(jiān)測+人工復核”雙機制，配合與反詐中心建立的綠色通道，構(gòu)建起全天候反詐屏障。同時，定期組織員工開展反詐實戰(zhàn)演練，提升一線人員的敏銳度和處置能力。

據(jù)了解，今年以來，該行向公安機關移送涉詐線索100多條，協(xié)助公安機關破獲案件5起，協(xié)助抓獲涉詐人員7人，查獲涉詐資金65萬元，幫助客戶止損23起，止損金額218萬。

從重慶山城到四川盆地，稠州銀行以專業(yè)和擔當，在廣袤的城鄉(xiāng)大地筑起一道堅實的反詐防線。他們的每一次警覺、每一次攔截，都在守護著千家萬戶的幸福安寧。在這場沒有硝煙的戰(zhàn)場上，每一位員工都是金融衛(wèi)士，他們的故事，仍在繼續(xù)書寫。