【導(dǎo)讀】三家險(xiǎn)企接罰單，華夏人壽被吊銷業(yè)務(wù)許可證

中國(guó)基金報(bào)記者 晨曦

臨近周末，多份險(xiǎn)企罰單落地！

8月1日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局更新行政處罰信息公示列表。其中顯示，華夏人壽被吊銷業(yè)務(wù)許可證，多名相關(guān)責(zé)任人被警告、罰款、撤銷任職資格、禁業(yè)1年、3年、5年、8年乃至終身。

此外，大地財(cái)險(xiǎn)及其江西分公司分別被罰款473萬元、20萬元，國(guó)元農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)被罰款340萬元。同時(shí)，多名相關(guān)責(zé)任人被警告并罰款。

華夏人壽被吊銷業(yè)務(wù)許可證

多名責(zé)任人被罰

金融監(jiān)管總局的行政處罰信息公示列表顯示，華夏人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱華夏人壽）被吊銷業(yè)務(wù)許可證。

華夏人壽的主要違法違規(guī)行為有：報(bào)送的報(bào)告中存在虛假記載和重大遺漏、客戶信息不真實(shí)、產(chǎn)品宣傳材料不合規(guī)、虛假列支費(fèi)用、違規(guī)大幅虛增償付能力、違規(guī)運(yùn)用資金造成重大損失等。

同時(shí)，金融監(jiān)管總局對(duì)李飛、趙子良等23人警告并罰款共計(jì)232萬元；對(duì)李飛、趙子良等12人撤銷任職資格；對(duì)李飛、彭曉東終身禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)，對(duì)趙子良、洪軍禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)10年，對(duì)張峰、王國(guó)強(qiáng)等6人禁業(yè)1年至8年不等。

據(jù)悉，此次被終身禁入保險(xiǎn)業(yè)的李飛曾為華夏人壽董事長(zhǎng)，彭曉東曾為董事會(huì)秘書；被禁業(yè)10年的趙子良曾為華夏人壽總經(jīng)理，洪軍曾為投資總監(jiān)；其他被處罰對(duì)象也均曾在華夏人壽擔(dān)任重要職務(wù)。

此前，華夏人壽作為“明天系”旗下公司，于2020年被原銀保監(jiān)會(huì)實(shí)施托管。2023年6月，瑞眾人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司獲批開業(yè)。2023年11月，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局作出批復(fù)，同意瑞眾人壽與華夏人壽之間的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓相關(guān)安排，瑞眾人壽整體受讓華夏人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)及相應(yīng)的資產(chǎn)、負(fù)債。

今年6月，華夏人壽旗下保險(xiǎn)資管子公司華夏久盈資管多名相關(guān)責(zé)任人員的罰單公布，合計(jì)被處罰266萬元，多名責(zé)任人員被撤銷任職資格。5名責(zé)任人被終身禁入保險(xiǎn)業(yè)，另有多人被禁業(yè)1年至15年不等。

另外，此前與華夏人壽一同被托管的天安財(cái)險(xiǎn)和天安人壽，已于今年6月被吊銷業(yè)務(wù)許可證。

大地財(cái)險(xiǎn)、國(guó)元保險(xiǎn)被罰

此次金融監(jiān)管總局公布的罰單中，還有兩家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)被罰，分別是中國(guó)大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱大地財(cái)險(xiǎn)）和國(guó)元農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱國(guó)元保險(xiǎn)）。

罰單顯示，大地財(cái)險(xiǎn)的主要違法違規(guī)行為是：未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或備案的保險(xiǎn)條款、費(fèi)率，給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的利益，相關(guān)財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確，客戶信息管理不規(guī)范等。

針對(duì)以上問題，金融監(jiān)管總局對(duì)大地財(cái)險(xiǎn)警告并罰款473萬元，對(duì)江西分公司罰款20萬元，對(duì)舒文躍、郭儉峰等人警告并罰款共計(jì)115萬元。

對(duì)于此次處罰，大地財(cái)險(xiǎn)稱，2023年5月至7月，原中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)其公司開展現(xiàn)場(chǎng)檢查，指出公司在2022年至2023年3月期間存在上述違法違規(guī)問題。針對(duì)前述事項(xiàng)，公司已采取針對(duì)性措施認(rèn)真整改，同時(shí)堅(jiān)持舉一反三，深入開展自查排查，持續(xù)完善制度流程和工作機(jī)制，切實(shí)提升依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平。

大地財(cái)險(xiǎn)表示，此次處罰未對(duì)公司造成重大影響，后續(xù)公司將嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管規(guī)定，確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)依法合規(guī)。

國(guó)元保險(xiǎn)的違法違規(guī)行為是：報(bào)送的報(bào)告、數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確，未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或備案的保險(xiǎn)條款、費(fèi)率，未按照規(guī)定計(jì)提未決賠款準(zhǔn)備金等。

基于此，金融監(jiān)管總局對(duì)國(guó)元保險(xiǎn)警告并罰款340萬元，對(duì)孫叢林、江斌等人警告并罰款共計(jì)54萬元。

據(jù)悉，國(guó)元保險(xiǎn)成立于2008年1月，是安徽省委、省政府為服務(wù)“三農(nóng)”專門設(shè)立的全省第一家法人保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、全國(guó)第四家專業(yè)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)公司，由安徽國(guó)元金融控股集團(tuán)等6家省屬大型企業(yè)、15家市屬企業(yè)以及若干民營(yíng)企業(yè)共同出資設(shè)立，注冊(cè)資本為23.14億元。