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作者：

曾杰律師，金融犯罪辯護(hù)律師，廣東廣強(qiáng)律師事務(wù)所高級(jí)合伙人暨非法集資案件辯護(hù)與研究中心主任

（如需轉(zhuǎn)載，請(qǐng)私信或聯(lián)系作者本人獲得授權(quán)）

導(dǎo)語(yǔ)：

分布式資金管理？實(shí)際上就是分布式傳銷(xiāo)，通過(guò)對(duì)該模式的討論，解析到底什么是傳銷(xiāo)？

正文：

曾杰律師近期接受了一家專(zhuān)業(yè)媒體的采訪，關(guān)于眾籌還債項(xiàng)目的法律定性，可謂是讓我不忍直視，這類(lèi)項(xiàng)目，簡(jiǎn)直就是一個(gè)教科書(shū)般的傳銷(xiāo)項(xiàng)目，有多“教科書(shū)”呢？它幾乎就是照著刑法中關(guān)于傳銷(xiāo)犯罪來(lái)設(shè)計(jì)的。

所謂眾籌還債項(xiàng)目，在數(shù)年前就被相關(guān)媒體曝光過(guò)屬于涉嫌傳銷(xiāo)的項(xiàng)目，而這類(lèi)項(xiàng)目的可討論之處在于，其模式屬于刑法中組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪的典型范例，

我們可以將這類(lèi)模式進(jìn)行一個(gè)粗略的解析，從而明確傳銷(xiāo)犯罪（組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪）罪與非罪問(wèn)題，以及和傳銷(xiāo)違法（行政違法型傳銷(xiāo)）的關(guān)系和區(qū)別（行政違法和刑事犯罪是兩個(gè)概念）。

多數(shù)眾籌還債項(xiàng)目，都有一些共同的特點(diǎn)：這些項(xiàng)目幾乎都是借助互聯(lián)網(wǎng)方式傳播，宣傳通過(guò)眾籌方式還清巨額債務(wù)，參與者A通過(guò)繳納一定的費(fèi)用，比如1000元，就獲得了加入資格，可以發(fā)展新人加入，發(fā)展到一定數(shù)量的下線新人，并且他們都繳納1000元費(fèi)用后，推薦者A就可以獲得一定的獎(jiǎng)勵(lì)，比如100元，而A的推薦者B，也就是A的上線，也可以獲得一定數(shù)額的獎(jiǎng)勵(lì)，比如也是100元，以此類(lèi)推，直到把1000元的會(huì)員費(fèi)由下到上分完。由于所有的會(huì)員費(fèi)都分享給了一層一層的推薦者，因此這類(lèi)項(xiàng)目后來(lái)還會(huì)宣傳自己去中心化資金管理，實(shí)現(xiàn)人人都能獲利的分布公平獲利的假象。A達(dá)到一定的業(yè)績(jī)后，比如直接下線和間接下線人數(shù)，層級(jí)都滿了之后，A累計(jì)獲得巨額的返利，從而還清他的債務(wù)。

但是，這真的是如此美好么？

1.設(shè)置入門(mén)費(fèi)——傳銷(xiāo)的定性門(mén)檻之一

眾籌還債項(xiàng)目中，要求參與者繳納一定費(fèi)用，比如上文案例中的A繳納的1千元費(fèi)用，就是一種傳銷(xiāo)中的入門(mén)費(fèi)。

傳銷(xiāo)行為中，不管是行政違法型傳銷(xiāo)，還是犯罪型傳銷(xiāo)，都有一個(gè)突出特點(diǎn)，即要求相關(guān)成員繳納入門(mén)費(fèi)。而此處的入門(mén)費(fèi)，是指或者參與傳銷(xiāo)活動(dòng)的門(mén)檻費(fèi)。

而何謂參與傳銷(xiāo)活動(dòng)？即活動(dòng)加入資格后，取得發(fā)展下線和獲得相關(guān)返利（獎(jiǎng)勵(lì)）的資格費(fèi)用。比如刑法中關(guān)于組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪的第一句話，即“組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪是指，組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷(xiāo)商品或提供服務(wù)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為名，要求參加者以繳納費(fèi)用或者購(gòu)買(mǎi)商品、服務(wù)等方式獲得加入資格”。

此處的“加入資格”，又可以看最高檢指導(dǎo)案例第41號(hào)案例葉經(jīng)生案，在該指導(dǎo)案例中，對(duì)于入門(mén)費(fèi)的認(rèn)定，公訴機(jī)關(guān)提出“（涉案平臺(tái)）要求繳納保證金和消費(fèi)款才能獲得推薦傭金和返利的資格，本質(zhì)系入門(mén)費(fèi)。”

全國(guó)特約經(jīng)偵研究員狄克春在其《新型傳銷(xiāo)犯罪典型問(wèn)題的例證及解析》中提到，“如果沒(méi)有入門(mén)費(fèi)，就不會(huì)有崩盤(pán)后參與人的直接損失，也沒(méi)有構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪的可能?！?/p>

而在很多眾籌還債項(xiàng)目中，要求成員繳納費(fèi)用后，才能有資格發(fā)展下線并且從下線繳納的入門(mén)費(fèi)中獲得返利，此種可謂是一種赤裸裸的“入門(mén)費(fèi)”。為何用“赤裸裸”形容，因?yàn)榻?jīng)過(guò)這十多年的發(fā)展，當(dāng)前很多傳銷(xiāo)項(xiàng)目的入門(mén)費(fèi)設(shè)置都相對(duì)會(huì)很隱蔽，比如延后收取，比如通過(guò)購(gòu)買(mǎi)相關(guān)商品收取，都會(huì)有一定的包裝，而直接按門(mén)檻費(fèi)的標(biāo)準(zhǔn)公開(kāi)收取的案件，實(shí)際上實(shí)踐中已經(jīng)并不多見(jiàn)。比如2024年最高法主持的最高法問(wèn)答（第十二期）中，就專(zhuān)門(mén)對(duì)入門(mén)費(fèi)的隱蔽收取問(wèn)題進(jìn)行了專(zhuān)門(mén)的解析。

而收取入門(mén)費(fèi)，只是定性傳銷(xiāo)的關(guān)鍵，但并不是直接認(rèn)為構(gòu)成組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪，因?yàn)樵凇督箓麂N(xiāo)條例》（第七條第二款）中，就直接定性了一種“入門(mén)費(fèi)式行政違法型傳銷(xiāo)”，即：組織者或者經(jīng)營(yíng)者通過(guò)發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員交納費(fèi)用或者以認(rèn)購(gòu)商品等方式變相交納費(fèi)用，取得加入或者發(fā)展其他人員加入的資格，牟取非法利益的。

而是否定性為犯罪，還需要符合其他條件，其中的關(guān)鍵，就是返利來(lái)源問(wèn)題。

2.返利來(lái)源——認(rèn)定騙取財(cái)物，從而構(gòu)成犯罪的關(guān)鍵

在很多入門(mén)費(fèi)式行政違法型傳銷(xiāo)中，平臺(tái)僅僅被定性為行政違法而不是刑事犯罪的原因，是因?yàn)槠脚_(tái)雖然收取了一定的入門(mén)費(fèi)，但是平臺(tái)本身的計(jì)酬方式和利潤(rùn)來(lái)源，都來(lái)自于正常的產(chǎn)品銷(xiāo)售，而如果平臺(tái)根本不存在真實(shí)的產(chǎn)品服務(wù)和銷(xiāo)售，相關(guān)的利潤(rùn)就僅僅是新加入成員繳納地費(fèi)用，那平臺(tái)就可以認(rèn)為是一個(gè)不可正常持續(xù)下去的龐氏騙局，從而認(rèn)定為構(gòu)成傳銷(xiāo)犯罪，即詐騙型傳銷(xiāo)，相關(guān)人員則應(yīng)該被定性為“組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪”。

而這里的認(rèn)定的關(guān)鍵，就是返利來(lái)源。返利，是傳銷(xiāo)的核心特征，只有存在返利，傳銷(xiāo)才能稱(chēng)之為傳銷(xiāo)。而用于返利的資金或者利潤(rùn)來(lái)源，就是關(guān)鍵問(wèn)題。如果返利來(lái)源于新成員加入時(shí)繳納的入門(mén)費(fèi)，而不是其他真實(shí)的服務(wù)或者商品的銷(xiāo)售收入，該平臺(tái)的維持就只能依靠新成員的不斷加入，即需要不斷地拉人頭來(lái)持續(xù)發(fā)展，由于不存在正常的利潤(rùn)來(lái)源，平臺(tái)的欺騙屬性就得以顯現(xiàn)，從而構(gòu)成一種騙取財(cái)物的特性。

而這類(lèi)眾籌還債平臺(tái)，從其返利來(lái)源上看，就是直接來(lái)自于新成員繳納的相關(guān)入門(mén)費(fèi)，也就是說(shuō)，該平臺(tái)需要不斷地發(fā)展新成員加入，才能不斷產(chǎn)生給成員的返利。而這類(lèi)平臺(tái)本身不提供真實(shí)的商品銷(xiāo)售或者服務(wù)，或者可以認(rèn)為其銷(xiāo)售的就是一種拉人頭和獲得返利的資格費(fèi)用，其讓新成員繳納費(fèi)用后不斷地邀請(qǐng)下線人員加入才能那回其投資并且獲得利潤(rùn)。

同樣，司法實(shí)踐中，大量的傳銷(xiāo)犯罪案件，關(guān)于返利來(lái)源問(wèn)題一直以來(lái)都是爭(zhēng)議話題，很多真實(shí)構(gòu)成犯罪的傳銷(xiāo)模式和組織，對(duì)于該問(wèn)題的設(shè)計(jì)，也會(huì)更加的復(fù)雜和隱蔽，而眾籌還債這種模式可謂是毫不掩飾的把返利來(lái)源問(wèn)題透明化。

3.計(jì)酬方式——完全的以人頭數(shù)量為計(jì)酬依據(jù)。

在傳銷(xiāo)的定性中，根據(jù)2013年公安部關(guān)于傳銷(xiāo)犯罪活動(dòng)的司法意見(jiàn)，以銷(xiāo)售商品為目的，以商品銷(xiāo)量為計(jì)酬依據(jù)的，可以認(rèn)定為不構(gòu)成犯罪的行政違法型傳銷(xiāo)。因此，司法實(shí)踐中，對(duì)于計(jì)酬方式的爭(zhēng)議，往往是法庭上控辯雙方爭(zhēng)議的焦點(diǎn)問(wèn)題，而眾籌還債模式中，已經(jīng)不需要太多討論， 其已經(jīng)是沒(méi)有任何掩飾的直接以人頭數(shù)量為計(jì)酬方式。

4.其他顯性特征——層級(jí)性的金字塔結(jié)構(gòu)，不需過(guò)多討論，一眼看穿

根據(jù)刑法的定義，組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷(xiāo)商品或提供服務(wù)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為名，要求參加者以繳納費(fèi)用或者購(gòu)買(mǎi)商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，而且并按照一定順序組成層級(jí)，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，實(shí)施引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序的傳銷(xiāo)活動(dòng)的行為。

也就是說(shuō)，傳銷(xiāo)除了收取入門(mén)費(fèi)，有返利這兩個(gè)顯性特征，還有幾個(gè)重要的特征，比如“層級(jí)性金字塔結(jié)構(gòu)”，即把會(huì)員按照推薦關(guān)系組織成層級(jí)，眾籌還債，都符合。

而層級(jí)性的金字塔結(jié)構(gòu)，是傳銷(xiāo)認(rèn)定中最初級(jí)的特征，可謂是一眼看穿，但是，司法實(shí)踐和法學(xué)理論界，對(duì)此問(wèn)題也有很多的研究和討論，即有一個(gè)深層次的問(wèn)題，層級(jí)到底是計(jì)算返利層級(jí)還是計(jì)算組織層級(jí)。

學(xué)術(shù)界的部分觀點(diǎn)：

為什么說(shuō)這個(gè)問(wèn)題是司法實(shí)踐和學(xué)術(shù)界爭(zhēng)議的話題，因?yàn)楦鶕?jù)學(xué)術(shù)界包括相關(guān)參與設(shè)計(jì)傳銷(xiāo)立法人員的理解，傳銷(xiāo)定性的層級(jí)，應(yīng)該是指返利層級(jí)，即層級(jí)中，直接和間推都存在，比如a推薦b，b推薦c，c繳納的費(fèi)用，a也可以獲得返利，但是如果c推薦了d，a就無(wú)法獲得返利，此時(shí)，層級(jí)計(jì)算就是三層，即返利關(guān)系中只有abc或者bcd發(fā)生了關(guān)系。

辦案機(jī)關(guān)的部分觀點(diǎn)：

但是，這只是學(xué)術(shù)界的一種看法，司法實(shí)踐中，部分辦案機(jī)關(guān)認(rèn)定的層級(jí)，是組織層級(jí)，即不管abcd是否存在間推返利，統(tǒng)一認(rèn)定為四級(jí)或者更多，因?yàn)閍bcd是通過(guò)推薦關(guān)系組織成的上線關(guān)系。

由于該爭(zhēng)議問(wèn)題的存在，導(dǎo)致很多傳銷(xiāo)案件的討論，轉(zhuǎn)移到了更有意義的方向，即曾律師提供的解決方案，重點(diǎn)討論入門(mén)費(fèi)問(wèn)題和返利來(lái)源，計(jì)酬方式三個(gè)重要問(wèn)題上，該三個(gè)問(wèn)題對(duì)于定性，會(huì)有更加直接的影響。

對(duì)于該問(wèn)題的爭(zhēng)議，我相信會(huì)一直持續(xù)下去，根據(jù)目前國(guó)家的立法計(jì)劃，會(huì)對(duì)《禁止傳銷(xiāo)條例》進(jìn)行一定幅度的修正，是否會(huì)對(duì)該問(wèn)題進(jìn)行直接的明確，我們拭目以待！

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