2025年3月27日，2025 家族財富管理與傳承高端研討會廣州舉行。回首2024年3月7日，2024粵港澳大灣區(qū)家族辦公室高質(zhì)量發(fā)展論壇廣州舉行；同年6月29日，第六屆粵港澳大灣區(qū)金融發(fā)展論壇在深圳前海舉行；同年7月25日，2024粵港澳大灣區(qū)財富管理論壇香港舉辦；同年11月8日，2024年海峽兩岸暨香港澳門財富管理論壇在深圳舉辦……系列活動標志著粵港澳大灣區(qū)家族財富管理進入井噴發(fā)展新階段。

很巧的是，國內(nèi)最早提出“家庭管理”概念的廣州識銘財咨詢有限責任公司（以下簡稱識銘財家庭管理）正加速戰(zhàn)略布局，該公司位于廣州東部的分公司近日裝修完畢，開始入駐辦公，向東，再向東，輻射東莞、深圳，服務(wù)整個大灣區(qū)的態(tài)勢正在形成。依托政策紅利與技術(shù)引擎，其首創(chuàng)的“家庭管理”服務(wù)體系，以專家經(jīng)紀人角色為超2000個家庭提供跨境資產(chǎn)配置、健康管理及代際傳承等家庭管理全鏈路咨詢服務(wù)，成為大灣區(qū)家辦數(shù)字化升級標桿。

品牌故事：從跨國生意到開創(chuàng)”家學(xué)”，智能時代 “家庭麥肯錫”誕生

GDP已超2萬億美元的大灣區(qū)，家族財富管理、家族信托等已成燎原之勢。只是早在10年前，提出“家庭管理”這一理念實屬超前。它不僅僅是家族財富，而且延伸到包括教育、傳承、健康、關(guān)系、財富五個方面的家庭結(jié)構(gòu)性生態(tài)。

坐在我們對面的識銘財董事長楊智雄儒雅大方。他是國家一級理財規(guī)劃師( ChFP )，家學(xué)系列撰稿人，數(shù)字家庭智庫發(fā)起人。他說話有高度和號召力，聽者很容易被感染。他1997年畢業(yè)于華南師范大學(xué)，曾是一位優(yōu)秀的英語老師，之后下海經(jīng)商，在國際貿(mào)易摸爬滾打十幾年。

2015年，一場家人的告別，讓他重新定義“存在”。父親的離世，讓那個在全世界奔波的外貿(mào)商人停下了腳步。翻著父親留下的舊相冊，看著自己寫滿跨國生意的筆記本，楊智雄第一次覺得：那些曾經(jīng)追逐的數(shù)字、擴張的市場，在生死面前，變得如此蒼白?！叭诉@一生，到底在追求什么？”直到他看見——相冊里，是一家人圍坐吃飯的溫暖。

那一刻，他忽然懂了：東方的“家譜”和西方的“家族信托”，講的其實是同一件事——真正的財富，不是賬面上的數(shù)字，而是讓家，跨越時間，以千年的家庭度化百歲的人生。于是，當他帶著外貿(mào)行業(yè)積累的全球化視野與資源正式創(chuàng)立“識銘財”時，便篤定了一個方向：財富只是工具，重要的是成為“家庭管理”的主動管理。

他將外貿(mào)領(lǐng)域的風(fēng)險預(yù)判思維融入家庭全球規(guī)劃，提醒客戶“像打理跨國生意一樣，給家庭資產(chǎn)設(shè)一道‘防火墻’”；也用走南闖北見過的多元生活方式，啟發(fā)客戶思考“財富如何服務(wù)于家庭的真實愿景”——是孩子的留學(xué)夢，是父母的康養(yǎng)計劃，還是一家人相守的底氣。

“以家為渡，讓財富載著生活的重量穩(wěn)穩(wěn)前行?！边@既是楊智雄跨界的初心，也成了識銘財家庭管理咨詢服務(wù)里，那份溫柔而堅定的注解。

從保障需求到全球配置：識銘財?shù)摹芭c家同行”之路

當楊智雄“家庭管理”概念逐步成型，識銘財家庭總經(jīng)理陳韋廷則在保險行業(yè)深耕時，一次次與客戶的深度溝通讓她敏銳捕捉到一個細節(jié)：許多家庭對財富的期待，早已超越“一張保單”的基礎(chǔ)保障。有人在孩子出生后開始規(guī)劃教育金，有人在事業(yè)穩(wěn)定后思考資產(chǎn)保值，更有人在全球化浪潮中，萌生了“讓財富走得更遠”的想法。

“客戶的需求從來不是孤立的，而是跟著家庭全生命周期一起成長的?！睆木劢贡ｋU服務(wù)的“簡單需求”起步，陳韋廷帶領(lǐng)團隊始終以客戶需求為導(dǎo)向：當創(chuàng)業(yè)家庭從“求穩(wěn)”轉(zhuǎn)向“擴張”，他們整合投融資搭建橋梁；當中產(chǎn)家庭從“單一理財”走向“多元配置”，他們引入基金、信托等工具提供組合方案；當高凈值客戶開始關(guān)注“全球視野”，他們布局跨境資產(chǎn)配置，讓財富管理突破地域邊界。而這，跟“識銘財”的理念異曲同工。

陳韋廷 ，CCRP國際特許養(yǎng)老規(guī)劃咨詢師、CCFP國際特許理財規(guī)劃咨詢師及AFO國際特許家族架構(gòu)師。這位擁有26年資深金融從業(yè)經(jīng)驗的中國理財顧問行業(yè)領(lǐng)軍人物，用自己的實踐，同樣探索出“家庭管理”之路。

如今，帶著“一張保單”需求而來的客戶，不少已成長為擁有復(fù)雜財務(wù)規(guī)劃的合作伙伴。而識銘財?shù)墓适拢举|(zhì)上也是無數(shù)家庭的成長史——從滿足“當下的安全感”，到實現(xiàn)“長遠的確定性”，它始終像一位同行者，在財富管理的路上，與每個家庭一起，從“小需求”走向“大格局”。

以家為基：中國家庭管理的生態(tài)密碼與全球底氣

中國自古就講究“家國同構(gòu)”，說白了就是“小家管好了，國家自然強”。五千年來，中國人把家庭當作社會的根基，從《顏氏家訓(xùn)》到《錢氏家訓(xùn)》，老祖宗早就總結(jié)出一套治家智慧。今天我們把“家庭管理”分成財富、教育、健康、關(guān)系和傳承五個方面，其實就是在用現(xiàn)代語言詮釋這個古老的道理。

家庭管理的深層價值，正源于對中國生態(tài)的精準適配。正如楊智雄所說，美好生活不應(yīng)只為少數(shù)人獨享，而應(yīng)該以“家庭智能體”賦能普通家庭，用低成本實現(xiàn)基礎(chǔ)保障，同時支持精英家庭的決策智慧得以延續(xù)、甚至適配未來的個性化需求。

識銘財?shù)膬r值，正是中國的機遇。中國家庭管理的需求，隨著資產(chǎn)體量與人口結(jié)構(gòu)變化而爆發(fā)——這不僅是萬億級市場，更是社會就業(yè)的穩(wěn)定器，是中國特色服務(wù)生態(tài)的基石，而真正優(yōu)勢，藏在中國人的文化基因里。五千年來，“家”是我們深入骨髓的信仰，是血脈的紐帶，更是全球競爭中的獨特支點。識銘財要做的，就是讓這份文化自信，轉(zhuǎn)化為一億家庭的幸福傳承力。

資訊鏈接

廣州識銘財咨詢有限責任公司，始創(chuàng)于2015年9月，以數(shù)據(jù)、智能推動數(shù)字家庭管理的系統(tǒng)化和生態(tài)化，以中道文化和現(xiàn)代科技為推動，以人為本，以家為根，為家庭管理者提供保密、專業(yè)、及時、可靠的專家服務(wù)。

愿景：成為最具價值的全球家庭管理領(lǐng)航者。使命：幫助一億個家庭傳承幸福。價值觀：百姓家族復(fù)興。