從產(chǎn)品布局到投研體系完善，再到日常運營、風險防控，中加基金全力書寫“五篇大文章”新篇章，爭做“專精特新第一基金”，提供“陪伴您一生的基金服務(wù)”

投資時間網(wǎng)、標點財經(jīng)研究員 齊文健

今年以來，多項重要政策相繼出臺，為金融服務(wù)實體經(jīng)濟提供了明確指引。2025年2月，證監(jiān)會印發(fā)《關(guān)于資本市場做好金融“五篇大文章”的實施意見》；同年3月，國務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于做好金融“五篇大文章”的指導意見》。為深入貫徹落實中央金融工作會議及相關(guān)政策精神，金融機構(gòu)以“五篇大文章”、服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力作為核心抓手，切實履行服務(wù)實體經(jīng)濟的職責。作為我國投資機構(gòu)的重要組成部分，公募行業(yè)持續(xù)強化責任擔當，將做好金融“五篇大文章”作為服務(wù)國家戰(zhàn)略、實體經(jīng)濟的行動指南。

作為首都公募基金管理人，中加基金深入貫徹中央金融工作會議精神，全力做好金融“五篇大文章”，為行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展貢獻力量。

聚焦國家戰(zhàn)略、實體經(jīng)濟

踐行“五篇大文章”

金融與實體經(jīng)濟發(fā)展共榮共生，服務(wù)實體經(jīng)濟是金融的天職和宗旨。公募基金管理機構(gòu)作為專業(yè)機構(gòu)投資者，在服務(wù)國家戰(zhàn)略、實體經(jīng)濟，助力產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型等方面積極發(fā)揮作用。

當前，全球范圍內(nèi)新一輪技術(shù)革命和科技競爭已進一步深化，新技術(shù)從實驗室到落地應(yīng)用，再到產(chǎn)業(yè)集群化，均離不開資金的支持?？萍冀鹑趯⒏嘟鹑谫Y源引導到科技領(lǐng)域，助力以科技創(chuàng)新引領(lǐng)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新，促進新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，努力形成“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)。

作為公募行業(yè)千億俱樂部中的一員，中加基金加力賦能新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，圍繞新質(zhì)生產(chǎn)力的核心方向，在經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和科技創(chuàng)新時代背景下，構(gòu)建了清晰的產(chǎn)品線，努力打造“專精特新第一基金”，全力支持科技型企業(yè)發(fā)展。

中加基金的科技產(chǎn)品線中的基金投資方向各有不同。產(chǎn)品矩陣覆蓋三大核心方向：一是專注于工業(yè)和信息化部公示的專精特新“小巨人”上市企業(yè)，以“AI+大數(shù)據(jù)量化模型”為核心驅(qū)動，系統(tǒng)性捕捉投資機會；二是聚焦人工智能、半導體、云計算等前沿科技，深度布局具備長期成長潛力龍頭企業(yè)；三是錨定智能制造、工業(yè)自動化等“中國制造”關(guān)鍵環(huán)節(jié)，助力產(chǎn)業(yè)升級。

經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展除了科技創(chuàng)新的支持之外，可持續(xù)發(fā)展亦不可或缺。黨的二十大報告指出，推動經(jīng)濟社會發(fā)展綠色化、低碳化是實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。同時，綠色是中國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的鮮明底色。

中加基金大力踐行“雙碳”戰(zhàn)略，作為聯(lián)合國責任投資原則組織（UN PRI）的簽署成員，正在逐步構(gòu)建ESG責任投資框架，積極探索將環(huán)境、社會和治理因素融入投資決策的實踐路徑。

綠色債券投資方面，截至2025年6月末，中加基金旗下29只基金持有綠色債券規(guī)模達29.1億元，重點投資布局綠色金融債、“碳中和”債券等品種。

權(quán)益投資方面，中加基金圍繞“綠色”、“低碳”開展戰(zhàn)略研究，設(shè)立產(chǎn)品系統(tǒng)布局“低碳”投資賽道。同時，該公司正對綠色主題基金產(chǎn)品開展可行性研究，未來將通過專業(yè)化投資實踐持續(xù)推動可持續(xù)發(fā)展目標落地。

另外，隨著我國人口老齡化程度加深，公募基金始終將服務(wù)養(yǎng)老作為職責，通過不斷完善投研能力、豐富產(chǎn)品布局、提升服務(wù)水平等，滿足投資者多樣化的養(yǎng)老投資需求。

中加基金推出相關(guān)系列養(yǎng)老基金，精準服務(wù)個人養(yǎng)老金賬戶投資者，同時享受費率優(yōu)惠，并配套稅收政策支持，降低投資者養(yǎng)老儲備成本。在全力保障投資者的晚年生活上，該公司將繼續(xù)發(fā)揮“銀行系”基金公司優(yōu)勢，不斷豐富養(yǎng)老產(chǎn)品線。

除了服務(wù)實體經(jīng)濟、為投資者提供豐富的產(chǎn)品選擇之外，中加基金還擁抱數(shù)字金融，將數(shù)字化與風險防控相結(jié)合，建立了“事前預警-事中管控-事后評估”的全流程智能風控體系，深度融合金融工程與信息技術(shù)，實現(xiàn)了風險管理模式的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

堅持金融為民

提升投資者持有體驗

深耕科技、綠色等領(lǐng)域成果顯著的同時，中加基金還全力踐行“新國九條”中提出的“引導行業(yè)機構(gòu)樹立正確經(jīng)營理念，處理好功能性與盈利性關(guān)系”，堅持回歸本源、做優(yōu)做強，始終堅守金融為民理念，突出以人民為中心的價值取向，提升投資者持有期間的幸福感。

《推動公募基金高質(zhì)量發(fā)展行動方案》的落地推動公募基金管理機構(gòu)從規(guī)模導向向投資者回報導向轉(zhuǎn)變。中加基金堅持“受人之托、代客理財”的初心，長期堅守“與投資者共成長”理念，用實際行動推動普惠金融發(fā)展。

據(jù)中加基金介紹，目前公司公募基金客戶數(shù)量約50萬人，累計服務(wù)客戶數(shù)量超百萬人。截至2025年6月末，公司近三年錄得正收益的基金占比超過83%，在公募行業(yè)中穩(wěn)居前列。

此外，銀河證券數(shù)據(jù)顯示，截至2025年6月末，中加基金近4年股票主動投資管理能力在全市場排第9名；近9年主動債券投資管理能力在業(yè)內(nèi)居第9名。

除了通過給投資者帶來中長期穩(wěn)健回報，提升投資者持有體驗之外，中加基金還提出“伴您一生的基金”服務(wù)理念，并建立了完善的客戶服務(wù)體系，全面覆蓋客戶需求定制、基金銷售、投資者教育、售后服務(wù)、投資交易服務(wù)等環(huán)節(jié)。同時，該公司還及時為投資者提供市場行情分析、投資知識科普系列文章、財經(jīng)大事點評、市場異動點分析等內(nèi)容，并積極開展“同享一路行”等活動，持續(xù)完善線上、線下兩大服務(wù)體系，有序提升投資者金融素養(yǎng)。

如今，中加基金圍繞做好金融“五篇大文章”，通過發(fā)起設(shè)立公募股票基金募集社會資本，并投資于國內(nèi)優(yōu)質(zhì)的上市企業(yè)，在為企業(yè)提供直接融資的同時，也為廣大投資者提供分享中國企業(yè)長期發(fā)展紅利的有效工具。

未來，中加基金將繼續(xù)作為耐心資本陪伴科技企業(yè)成長，持續(xù)提高投資者獲得感，助力產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型、升級和實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

投時關(guān)鍵詞：中加基金