隨著市場(chǎng)高位波動(dòng)，越來(lái)越多投資者更加重視分散配置。10月13日，“螞蟻理財(cái)金選”在覆蓋多品類(lèi)基金后，新增“能漲抗跌”賽道，關(guān)注相對(duì)低波動(dòng)的主動(dòng)基金。同時(shí)，“金選”方法論也應(yīng)用至全平臺(tái)，通過(guò)基金分析工具，幫助多維度看懂單只基金表現(xiàn)。螞蟻基金表示，“金選”始終倡導(dǎo)均衡配置、透明選品，希望幫助投資者在獲得收益的同時(shí)平滑波動(dòng)。

行情波動(dòng)，螞蟻基金持續(xù)倡導(dǎo)分散配置

今年以來(lái)，A股結(jié)構(gòu)性行情顯著，主動(dòng)權(quán)益基金表現(xiàn)突出。數(shù)據(jù)顯示，截至9月底，滬深300指數(shù)年內(nèi)上漲17.9%，偏股基金年內(nèi)平均收益率為33.27%。不過(guò)，高收益伴隨高波動(dòng)，螞蟻基金等行業(yè)多家機(jī)構(gòu)也持續(xù)倡導(dǎo)股債均衡配置。

“螞蟻理財(cái)金選”10月的配置觀點(diǎn)顯示，建議投資者在關(guān)注黃金、均衡、成長(zhǎng)、科技等進(jìn)階資產(chǎn)的同時(shí)，搭配低波固收+、短債等穩(wěn)健資產(chǎn)，以控制波動(dòng)。螞蟻基金數(shù)據(jù)亦顯示，股債配置用戶的盈利概率較持有單一資產(chǎn)的用戶高出6%。

據(jù)了解，“金選”目前覆蓋主動(dòng)基金、指數(shù)基金、純債基金、固收+基金四大類(lèi)型，并細(xì)分多個(gè)賽道，方便投資者依據(jù)自己的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，更好做配置。即使在“金選”主動(dòng)基金中，多元布局類(lèi)產(chǎn)品占比超六成，避免過(guò)度集中單一行業(yè)或主題。

為方便投資者選出更適合底倉(cāng)配置、低波動(dòng)的基金，“金選”此次還在主動(dòng)基金中新增“能漲抗跌”賽道，重點(diǎn)關(guān)注基金的波動(dòng)類(lèi)指標(biāo)并在頁(yè)面直觀呈現(xiàn)，包括歷史平均波動(dòng)率、最大回撤等。

從業(yè)績(jī)表現(xiàn)看，“螞蟻理財(cái)金選”各賽道整體表現(xiàn)穩(wěn)健。截至9月底，金選主動(dòng)基金年內(nèi)平均收益率為34.52%，跑贏中證偏股基金的行業(yè)平均水平。在穩(wěn)健類(lèi)產(chǎn)品中，金選純債基金與“固收+”產(chǎn)品同樣跑贏行業(yè)基準(zhǔn)，其中“高波固收+”賽道自上線以來(lái)的收益回撤比是同類(lèi)平均的2.5倍。

金選升級(jí)全平臺(tái)基金分析工具，選品更透明

在明確大類(lèi)配置方向后，如何篩選具體的基金？為此，螞蟻基金將金選的篩選方法拓展至平臺(tái)所有基金，并在基金分析頁(yè)面透明化呈現(xiàn)。據(jù)了解，每個(gè)賽道核心指標(biāo)表現(xiàn)優(yōu)秀的基金，需經(jīng)過(guò)進(jìn)一步的調(diào)研后，方可入選金選專區(qū)。

投資者篩選一只基金時(shí)，能先看到該基金所屬行業(yè)，進(jìn)而看到該基金跑贏行業(yè)的收益能力、穩(wěn)定性、性價(jià)比以及投資管理情況，方便投資者更透明了解基金全貌。如果是金選基金，還會(huì)有詳細(xì)的調(diào)研報(bào)告解讀。

“金選”數(shù)據(jù)顯示，從全市場(chǎng)偏股基金的收益波動(dòng)散點(diǎn)圖來(lái)看，金選主動(dòng)基金多分布在左上方區(qū)域，相較而言呈現(xiàn)“低波動(dòng)、高收益”的特征。更多持倉(cāng)數(shù)據(jù)則顯示，持有金選主動(dòng)基金的投資者，正收益概率較非金選高出17%，持倉(cāng)收益率高出7.8%。

長(zhǎng)期來(lái)看，自2019年1月上線至今年8月底，金選主動(dòng)基金累計(jì)收益率為124.41%，而同期每年都買(mǎi)入“冠軍基”的累計(jì)收益率為95.86%，且后者的波動(dòng)與回撤更大。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，基金的表現(xiàn)僅為一方面，更重要的還是基民的實(shí)際持有體驗(yàn)。當(dāng)前市場(chǎng)行情持續(xù)走熱但仍在高位波動(dòng)，普通投資者在關(guān)注收益的同時(shí)，也應(yīng)關(guān)注自身投資目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)承受能力，通過(guò)分散配置、合理持有等理性投資行為，在不錯(cuò)過(guò)賺錢(qián)效應(yīng)的同時(shí)，降低和熨平風(fēng)險(xiǎn)，從而提升長(zhǎng)期投資體驗(yàn)。