最近，香港金融圈曝出一樁極具戲劇性的案件。一位瑞銀集團（UBS AG）前副總監(jiān)，私吞內(nèi)地客戶高達1.3億港元資金，將其轉(zhuǎn)移至境外大肆揮霍，最終因洗錢與藐視法庭罪雙雙成立，被判刑十年半并終身禁入金融業(yè)。而這場騙局的受害人，卻是一位因組織大規(guī)模賣淫而被內(nèi)地判刑15年的“黑產(chǎn)團伙頭目”。

這不是普通的金融欺詐案，更像是一出“黑吃黑”的現(xiàn)實劇集，一頭是身穿西裝的金融白領(lǐng)，一頭是隱于江湖的黑金操作手，共同揭開地下資金如何跨境出逃，又如何在倫敦化身樓宇與超跑。

孫健榮，現(xiàn)年36歲，曾在匯豐銀行任職，2013年底加入瑞銀香港，擔任客戶顧問。案發(fā)前，他是瑞銀集團香港辦事處的副總監(jiān)，并持有香港證監(jiān)會的注冊從業(yè)牌照。

瑞士銀行巨頭瑞銀集團（UBS）的標志

他的客戶——南京人于全利與妻子樓小潔，是在瑞銀開設(shè)聯(lián)名賬戶的內(nèi)地富豪夫婦。2016年底至2018年初，兩人因“資金出?！庇鲎瑁袑O協(xié)助將約1.32億元人民幣“合法”轉(zhuǎn)至香港。

孫給出的“解決方案”看似專業(yè)：先將人民幣分批打入他指定的29個內(nèi)地銀行賬戶，再由他通過“境外中轉(zhuǎn)”轉(zhuǎn)入客戶在瑞銀的賬戶。他甚至每月提供“對賬單”、銀行“交易截圖”，制造出一切正常的假象。

但真相是，這37筆匯款總額約1.324億元人民幣，實際大多被他轉(zhuǎn)入自己控制的兩個香港賬戶，其中一筆500萬元甚至直接進入他本人在招商銀行的賬戶。而他偽造的瑞銀對賬單，僅在核心數(shù)據(jù)作假，卻連格式、防偽標識、字體都幾乎一模一樣。

2018年6月，孫從瑞銀辭職。新顧問接手后，客戶才發(fā)現(xiàn)賬戶余額少了1億多港元，37筆關(guān)鍵存款記錄“蒸發(fā)”，這才揭露整場騙局。

近日，香港證監(jiān)會披露，瑞銀集團（UBS AG）前副總監(jiān)孫健榮因以“協(xié)助跨境匯款”為名私吞內(nèi)地客戶逾1.3億港元資金并大肆揮霍，已被裁定洗錢罪及藐視法庭罪成立，合計判處十年六個月監(jiān)禁；香港證監(jiān)會同時宣布，終身禁止孫健榮重投金融業(yè)界。

資金去哪兒了？法證調(diào)查發(fā)現(xiàn)，涉案1.3億港元被分拆轉(zhuǎn)入孫健榮名下的兩家香港銀行賬戶：

• 匯豐賬戶：港幣5062萬、美金515萬、英鎊16萬；

• 恒生賬戶：港幣1062萬、美金172萬、英鎊143萬。

短短一年半內(nèi)，他在倫敦購買了4處房產(chǎn)，其中包括一整棟含27套公寓的樓宇；在內(nèi)地購置2處物業(yè)，總值約2900萬港元。同時，他名下還登記了法拉利、蘭博基尼、保時捷、奧迪、路虎和本田共6輛豪車。

而稅務(wù)記錄顯示，孫健榮2014至2018年總收入僅為400萬港元，遠低于其實際開銷。法院最終認定其存在“金額巨大、手法復(fù)雜、動機貪婪”的洗錢行為，判處其十年監(jiān)禁、藐視法庭加刑六個月，并于2025年9月被香港證監(jiān)會永久吊銷金融從業(yè)資格。

更諷刺的是，2018年7月，法院已對其發(fā)出全球資產(chǎn)凍結(jié)令，禁止其處置名下資產(chǎn)。然而孫卻在10天后將倫敦房產(chǎn)轉(zhuǎn)移至一家英屬維爾京群島公司，意圖規(guī)避凍結(jié)。此舉被認定為藐視法庭，成為其附加刑的原因之一。

案件更為撲朔迷離之處在于：孫健榮的“客戶”——于全利夫婦，其資金本身就可能來源不明。判決書與多份媒體報道指出，這對夫婦長期經(jīng)營地下色情產(chǎn)業(yè)。

2020年，南京中院在工作報告中點名，于全利因“組織特大賣淫團伙”被定罪，判處15年有期徒刑。由于正在服刑，他未能出庭，僅通過書面證詞參與審判。

孫健榮也曾供稱，他曾看到媒體報道，稱于全利在南京經(jīng)營賣淫集團。他還稱，對方找他匯款時曾明確表示希望“繞開內(nèi)地外匯限制”，他自己只是“被拖下水”。

盡管香港高等法院承認這1.3億元“極可能”來自非法活動，但法院最終裁定，“當事人涉黑并不妨礙其對被騙資金主張不當?shù)美薄?/p>

也就是說，黑吃黑歸黑吃黑，該退的賬，還得退。

這起案件，是一起金融行業(yè)內(nèi)的重大丑聞，也是一次令人不寒而栗的警示：當“地下黑金”遇上“金融白領(lǐng)”，跨境洗錢通道就此打開。

于全利夫婦原本試圖繞開外匯管制，將巨額資金從內(nèi)地轉(zhuǎn)出，卻在過程中遭遇金融顧問“背刺”；孫健榮表面受人之托、專業(yè)合法，實則利用監(jiān)管漏洞將黑金轉(zhuǎn)為個人財富。

案件也再次暴露香港金融體系中的幾個痛點：

• 銀行從業(yè)者道德風險高：即便是持牌高管，也可能通過技術(shù)性偽造繞開監(jiān)管。

• 客戶資金來源審核機制薄弱：黑金能輕易流入正規(guī)賬戶，說明KYC流程存在問題。

• 跨境洗錢技術(shù)日益隱蔽：以“親屬賬戶中轉(zhuǎn)”“偽造結(jié)單”規(guī)避追蹤，難以實時識別。

最終，不論孫健榮是否“知情黑金”，其欺詐行為已被實錘。而曾試圖借助灰色通道“合法洗白”的賣淫團伙資金，也在這一場騙局中灰飛煙滅。

感 謝 閱 讀 ?? 歡 迎 分 享