行業(yè)強(qiáng)監(jiān)管背景下，信托公司頻頻吃巨額罰單。據(jù)企業(yè)預(yù)警通統(tǒng)計(jì)，截至12月25日，金融管理局和銀保監(jiān)會年內(nèi)對信托業(yè)共開出15份罰單，涉及13家信托公司，罰單總額高達(dá)3734萬元。其中，百萬元級別的罰單多達(dá)10份，廣東粵財(cái)信托有限公司因違規(guī)行為被罰620萬元，成為罰單金額最高的公司。

監(jiān)管層對信托公司風(fēng)險(xiǎn)防范、業(yè)務(wù)合規(guī)方面的要求越來越嚴(yán)格，對資金投向房地產(chǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)相對較高的業(yè)務(wù)和通道類業(yè)務(wù)等保持較高的關(guān)注度；在違規(guī)信托公司的處罰力度上也不斷加大，這些都直觀地體現(xiàn)在對相關(guān)信托公司的罰單金額和雙罰制。

最具代表性的為今年6月14日，國通信托因13項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)被國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局罰款585萬元，同時(shí)有21名相關(guān)責(zé)任人同步收到罰單，其中18人被警告，另有3人被處以警告及罰款。其主要違法違規(guī)事實(shí)包括：1.風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)不實(shí)，掩蓋表外風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，少計(jì)表內(nèi)不良資產(chǎn)；2.虛假壓降融資類信托；3.投后管理不盡職，導(dǎo)致信托資金違規(guī)流入禁止性領(lǐng)域；4.違規(guī)開展政信業(yè)務(wù)；5.違規(guī)匯集員工及其親屬資金設(shè)立虛假家族信托；6.虛設(shè)財(cái)產(chǎn)權(quán)信托彌補(bǔ)其他項(xiàng)目收益；7.違規(guī)開展通道業(yè)務(wù)；8.項(xiàng)目發(fā)行中未充分向投資者揭示項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)；9.違規(guī)通過非金融機(jī)構(gòu)代銷信托產(chǎn)品；10.虛增房地產(chǎn)類信托規(guī)模規(guī)避監(jiān)管；11.違規(guī)兌付超額收益；12.風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目中對投資者進(jìn)行違規(guī)兌付；13.資金池業(yè)務(wù)經(jīng)營管理不審慎。

從處罰事由看，涉及最多的為信貸業(yè)務(wù)違規(guī)。貸款資金發(fā)放違規(guī)；貸后管理缺失，資金違規(guī)流入禁止性領(lǐng)域；風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)數(shù)據(jù)不實(shí)，掩蓋風(fēng)險(xiǎn)；違規(guī)剛性兌付等重大違法違規(guī)仍舊層出不窮。盡管剛性兌付自2018年起已被明令禁止，但今年依然有多家信托因違規(guī)剛兌遭監(jiān)管處罰。

湖南金融監(jiān)管局11月12日披露，去年11月對湖南省財(cái)信信托有限責(zé)任公司開出罰單330萬元，涉及的違法違規(guī)事由就包括違規(guī)進(jìn)行剛性兌付形成損失風(fēng)險(xiǎn)。

今年8月，國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局公布的處罰信息顯示，交銀國際信托因違規(guī)對風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目進(jìn)行剛性兌付，貸后管理不盡職等多項(xiàng)行為，被處以罰款120萬元。