香港政府正在推進優(yōu)化《銀行業(yè)條例》的工作，其中亦涉及擴大金管局的執(zhí)法權(quán)力。 綜合消息人士透露，金管局就此建議賦權(quán)該局可向違規(guī)銀行采取公開譴責、罰款等紀律處分，與證監(jiān)會等金融監(jiān)管機構(gòu)看齊，并向業(yè)界作出咨詢。

業(yè)界普遍支持修例建議的原意，因現(xiàn)行條例所賦予金管局的權(quán)力較為極端，不是從輕發(fā)落，就是釘牌，欠缺中間權(quán)力，冀局方能厘清不會引入強制銀行向客戶賠償?shù)臋?quán)力。

金管局證實已就相關(guān)建議完成了首輪業(yè)界咨詢，待草擬條文準備就緒時再咨詢業(yè)界。

業(yè)界關(guān)注會否要求銀行賠償客戶

消息指金管局參考其他金融監(jiān)管機構(gòu)的執(zhí)法權(quán)力，可因應受監(jiān)管機構(gòu)不同程度的違規(guī)行為而施加不同罰則，建議賦予金管局看齊同儕的權(quán)力，同樣可向違規(guī)銀行行使公開譴責、罰款等紀律處分權(quán)力。

在向業(yè)界進行首輪咨詢過程中，部分業(yè)界關(guān)注金管局的權(quán)力會否擴大至可強制要求銀行賠償予客戶，盡管金管局并無此意，亦盼局方能厘清這點。

亦有銀行人士表示，因這事已存在，即使有沒條例明文規(guī)定，對此并不擔心。

金管局回復本報表示，因應檢討《銀行業(yè)條例》的結(jié)果，該局建議賦予金融管理專員（即金管局總裁）一系列的紀律處分權(quán)力，包括罰款及公開譴責等，使之與本地及國際做法看齊。 而建議內(nèi)容參照證監(jiān)會、保監(jiān)局、積金局及主要國際金融中心的銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)現(xiàn)時具備的相若權(quán)力，涵蓋銀行在證券、保險及強積金中介活動以外的所有業(yè)務。

已咨詢銀行業(yè)界普遍支持建議

該局已于去年11月就建議方案咨詢銀行業(yè)界，并舉行多場簡介會作出詳細解釋，獲業(yè)界公會在內(nèi)的所有咨詢回應者認同建議背后的理據(jù)，又普遍支持建議。

該局完成首輪咨詢后，已開展法律修訂草擬工作，現(xiàn)計劃于草擬條文準備就緒時再咨詢業(yè)界，并爭取在下一屆立法會開展后盡快提交草案。

該局指是次檢討《銀行業(yè)條例》賦予專員的執(zhí)法權(quán)力，旨在確保在金融市場急速發(fā)展的環(huán)境下，專員有足夠執(zhí)法權(quán)力，履行其職能。

檢討結(jié)果顯示，現(xiàn)時專員僅擁有較嚴厲的執(zhí)法權(quán)力，例如撤銷和暫停銀行的牌照，但并不適宜應用于某些情節(jié)輕微的個案，以有效遏止不當行為。

此外，本港各金融監(jiān)管機構(gòu)及主要國際金融中心的銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)當中，只有金管局沒有撤銷牌照以外的紀律處分權(quán)力，因此《銀行業(yè)條例》下的執(zhí)法框架不論在本地和國際層面都與標準做法存在差異。

而專員在《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》下，擁有罰款和公開譴責等紀律處分權(quán)力，僅適用于與打擊洗錢內(nèi)控不足相關(guān)的情況。

議員：局方需厘清現(xiàn)有調(diào)查權(quán)

金融界立法會議員陳振英表示，經(jīng)過首輪咨詢，銀行業(yè)界反映最擔心是金管局的權(quán)力若擴大至可強制銀行向客戶賠償，綜觀其他金融監(jiān)管機構(gòu)并無同等執(zhí)法權(quán)，理解到金管局事實上亦無意引入該項權(quán)力。

此外，業(yè)界亦關(guān)注修例建議表示會有調(diào)查權(quán)力，因現(xiàn)有條例已賦予金管局此權(quán)力，認為局方只需厘清現(xiàn)有條例的調(diào)查權(quán)便可。

他相信若金管局再進行咨詢時，能厘清上述兩點，將獲業(yè)界支持。 他個人亦支持修例建議方向，讓金管局的執(zhí)法權(quán)更具彈性。

銀行公會指一直就優(yōu)化《銀行業(yè)條例》建議與金管局保持緊密溝通，并向會員銀行講解相關(guān)條例，亦已在公眾咨詢期間向當局提交會員銀行意見，支持當局優(yōu)化銀行業(yè)監(jiān)管制度，鞏固香港國際金融中心的地位。

綜合銀行人士稱，理解金管局建議修例的用意，因現(xiàn)行條例只許金管局向違規(guī)銀行處以撤換行政總裁、除牌等有限罰則，完全缺乏中間權(quán)力，但銀行的過失可以有很多種，故現(xiàn)針對銀行的內(nèi)部管控、銷售等方面尋求中間執(zhí)法權(quán)也合適，但認為罰則須清楚、量刑與過失須相稱。

來源 | 星島頭條網(wǎng)

編輯 | 胖虎

終審 | 蘇楠